Kiểm soát viên

Kiểm soát viên ngân hàng là gì?

Kiểm soát viên (Controller / Internal Control Officer) là nhân viên chuyên trách thực hiện kiểm tra, giám sát các giao dịch ngân hàng đảm bảo tuân thủ quy định nội bộ và pháp luật, đặc biệt trong các lĩnh vực phòng chống rửa tiền (AML), phòng chống gian lận và đối chiếu sổ sách kế toán với hệ thống core banking. Vị trí này hoạt động theo Thông tư 31/2023/TT-NHNN về phòng chống rửa tiền và Thông tư 13/2018/TT-NHNN về hệ thống kiểm soát nội bộ.

Đặc điểm

• Nhiệm vụ chính: Kiểm tra giao dịch đáng ngờ (STR), báo cáo giao dịch tiền tệ (CTR) theo Đạo luật Phòng chống rửa tiền 2022 (Luật PCTMT có hiệu lực từ 01/3/2023), đối chiếu số liệu kế toán với GL của core banking.
• Chứng chỉ yêu cầu: Tại Vietcombank, BIDV, Agribank ưu tiên ứng viên có chứng chỉ CIA (Certified Internal Auditor) của IIA hoặc CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) của ACAMS.
• Mức lương: 18-35 triệu đồng/tháng tùy kinh nghiệm và quy mô ngân hàng, cộng thêm phụ cấp trách nhiệm.
• Báo cáo trực tiếp: Báo cáo cho Trưởng phòng Kiểm soát nội bộ (Bộ phận KSNB) theo quy định Điều 12 Thông tư 13/2018/TT-NHNN.

Ví dụ

Chị Trần Thị B là Kiểm soát viên tại BIDV Chi nhánh Hà Nội, mỗi ngày xử lý khoảng 200-300 giao dịch chuyển tiền quốc tế trên 500 triệu đồng, phát hiện 3-5 trường hợp có dấu hiệu rửa tiền để báo cáo Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại Điều 14 Luật Phòng chống rửa tiền 2022. Ngoài ra, chị còn thực hiện đối chiếu sổ phụ ngân hàng với sổ cái kế toán hàng ngày, đảm bảo sai số dưới 0,01% tổng giao dịch.