Chính sách chống rửa tiền

Chính sách chống rửa tiền là gì?

Chính sách chống rửa tiền (AML Policy - Anti-Money Laundering Policy) là hệ thống các nguyên tắc, quy trình và biện pháp mà ngân hàng thiết lập nhằm phòng ngừa, phát hiện và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định pháp luật Việt Nam và thông lệ quốc tế của FATF.

Đặc điểm chính

• Tuân thủ Luật Phòng, chống rửa tiền 2012 (Luật 21/2012/QH13) và Luật sửa đổi, bổ sung 2022
• Áp dụng quy trình nhận biết khách hàng (KYC) theo Thông tư 35/2013/TT-NHNN do NHNN ban hành
• Giám sát giao dịch đáng ngờ, báo cáo kịp thời cho Ngân hàng Nhà nước và Cục Phòng, chống rửa tiền
• Thực hiện định danh tăng cường (CDD, EDD) đối với khách hàng rủi ro cao, chính trị gia (PEP)
• Lưu trữ hồ sơ giao dịch tối thiểu 5 năm theo Điều 31 Luật 21/2012/QH13

Ví dụ

Ngân hàng TMCP A phát hiện khách hàng cá nhân liên tục thực hiện nhiều giao dịch nạp tiền mặt dưới ngưỡng báo cáo 200 triệu đồng trong thời gian ngắn tại nhiều chi nhánh. Bộ phận AML của ngân hàng lập tức khoanh tài khoản, thu thập thông tin và gửi Báo cáo giao dịch đáng ngờ đến Cục Phòng, chống rửa tiền theo Điều 33 Luật 21/2012/QH13, đồng thời cập nhật hồ sơ EDD cho khách hàng này.