Giám sát tuân thủ

Giám sát tuân thủ (Compliance Monitoring) là gì?

Giám sát tuân thủ là hoạt động theo dõi liên tục và định kỳ việc tuân thủ quy định pháp luật, quy chế nội bộ của các bộ phận trong ngân hàng, tổ chức tín dụng. Đây là chức năng thuộc Khối tuân thủ (Compliance), đảm bảo hoạt động ngân hàng nằm trong khuôn khổ pháp lý và kiểm soát rủi ro vi phạm.

Đặc điểm

• Phạm vi giám sát: Bao gồm phòng chống rửa tiền, tỷ giá, lãi suất, cấp tín dụng, bảo vệ dữ liệu khách hàng theo Nghị định 13/2023/NĐ-CP.
• Công cụ: Hệ thống giám sát giao dịch tự động (Transaction Monitoring), kiểm tra mẫu ngẫu nhiên, báo cáo nội bộ.
• Cảnh báo sớm: Phát hiện vi phạm tiềm ẩn, đề xuất biện pháp khắc phục kịp thời.
• Báo cáo: Báo cáo định kỳ cho Ban lãnh đạo, Hội đồng quản trị và NHNN về tình hình tuân thủ.

Ví dụ

Bộ phận Compliance của Techcombank vận hành hệ thống tự động phát hiện giao dịch chuyển tiền trên 200 triệu đồng không khớp nguồn thu nhập khai báo hoặc giao dịch với quốc gia nằm trong danh sách đen của FATF. Khi phát hiện bất thường, nhân viên Compliance review và báo cáo NHNN theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và Thông tư 17/2023/TT-NHNN.