Phòng chống tham nhũng

Phòng chống tham nhũng là gì?

Phòng chống tham nhũng (Anti-Corruption) là tổng hợp các biện pháp pháp lý, tổ chức và đạo đức nhằm ngăn ngừa, phát hiện và xử lý hành vi tham nhũng trong các tổ chức tài chính, ngân hàng. Tại Việt Nam, hoạt động này được điều chỉnh chủ yếu bởi Luật Phòng, chống tham nhũng năm 2018 (sửa đổi, bổ sung năm 2022) và Nghị định 59/2019/NĐ-CP hướng dẫn chi tiết.

Đặc điểm

• Công khai, minh bạch: Ngân hàng phải công khai lãi suất, phí dịch vụ, quy trình cấp tín dụng theo Thông tư 35/2019/TT-NHNN.
• Kiểm soát nội bộ: Thiết lập hệ thống kiểm soát nội bộ 3 lớp theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN.
• Kê khai tài sản: Cán bộ, công chức phải kê khai tài sản, thu nhập hằng năm.
• Xử lý nghiêm minh: Áp dụng hình thức kỷ luật, truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự 2015 (Điều 353-359).

Ví dụ

Một cán bộ tín dụng ngân hàng nhận tiền hoa hồng 500 triệu đồng để duyệt khoản vay cho doanh nghiệp không đủ điều kiện. Hành vi này cấu thành tội Nhận hối lộ theo Điều 354 Bộ luật Hình sự 2015, có thể bị phạt tù từ 7-15 năm. Ngân hàng đồng thời phải tổ chức rà soát, kỷ luật và chuyển hồ sơ cho cơ quan điều tra theo quy định tại Điều 76 Luật Phòng, chống tham nhũng 2018.