Bộ phận tuân thủ

Bộ phận tuân thủ là gì?

Bộ phận tuân thủ (Compliance Department) là đơn vị chuyên trách trong cơ cấu tổ chức của ngân hàng, có chức năng tham mưu, giám sát và đảm bảo toàn bộ hoạt động của tổ chức tín dụng tuân thủ quy định pháp luật, quy định nội bộ và cam kết với cơ quan quản lý. Theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ, bộ phận tuân thủ phải được thành lập độc lập tại các ngân hàng thương mại, có quyền truy cập trực tiếp đến Hội đồng quản trị và Ủy ban kiểm toán.

Đặc điểm

• Tính độc lập: Tách biệt khỏi các phòng ban kinh doanh để đảm bảo khách quan, theo Điều 6 Thông tư 13/2018/TT-NHNN.
• Trực thuộc cao nhất: Trưởng bộ phận tuân thủ (CCO) báo cáo trực tiếp cho CEO hoặc HĐQT, không bị chi phối bởi khối kinh doanh.
• Chức năng đa dạng: Tư vấn pháp lý, đánh giá rủi ro tuân thủ, giám sát giao dịch, đào tạo nhân viên.
• Quyền từ chối: Được quyền cảnh báo và đề xuất dừng giao dịch có dấu hiệu vi phạm phòng chống rửa tiền theo Luật 14/2022/QH15.

Ví dụ

Ngân hàng TMCP B thành lập Bộ phận tuân thủ gồm 15 nhân sự, tổ chức thành 4 tiểu ban: (1) Tiểu ban Tuân thủ pháp luật - rà soát hợp đồng tín dụng, sản phẩm mới; (2) Tiểu ban AML/CFT - xử lý báo cáo giao dịch đáng ngờ theo Quyết định 21/2023/QĐ-NHNN; (3) Tiểu ban Bảo mật dữ liệu - tuân thủ Nghị định 13/2023/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân; (4) Tiểu ban Đào tạo - tổ chức tập huấn kiến thức tuân thủ cho 5.000 cán bộ mỗi năm. Năm 2024, bộ phận đã phát hiện và ngăn chặn 23 giao dịch có dấu hiệu rửa tiền, đồng thời báo cáo NHNN chi nhánh TP.HCM theo quy trình.