Compliance

Compliance (Tuân thủ) là gì?

Compliance là bộ phận trong ngân hàng đảm bảo rằng toàn bộ hoạt động kinh doanh tuân thủ các quy định pháp luật, quy chế nội bộ, chuẩn mực quốc tế và các yêu cầu từ các cơ quan điều tra và giám sát. Compliance nhằm ngăn ngừa các rủi ro pháp lý, hạn chế rủi ro doanh nghiệp và bảo vệ uy tín của ngân hàng.

Đặc điểm và cơ chế

Các nhiệm vụ của Compliance bao gồm: tuân thủ các quy định về ngân hàng, tuân thủ quy định tài chính, tuân thủ các quy chế nội bộ, giám sát việc tuân thủ, hợp tác với các cơ quan điều tra và giám sát. Compliance cần phải đảm bảo các hoạt động của ngân hàng không vi phạm các quy định pháp luật và quy chế nội bộ.

Quy định pháp luật liên quan

Theo Luật Ngân hàng 2020 và các quy định của NHNN, ngân hàng cần có bộ phận Compliance riêng, tuân thủ các quy định về tuân thủ pháp lý và quy chế nội bộ. Ngân hàng cũng cần tuân thủ các quy định về tuân thủ AML/CFT và các tiêu chuẩn quốc tế khác.

Ví dụ thực tế

Ví dụ, khi một ngân hàng thực hiện các hoạt động giao dịch, bộ phận Compliance cần giám sát và đảm bảo rằng các giao dịch này tuân thủ các quy định pháp luật và quy chế nội bộ.