Thanh tra ngân hàng

Thanh tra ngân hàng là gì?

Thanh tra ngân hàng là hoạt động kiểm tra, giám sát của cơ quan quản lý nhà nước đối với các tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhằm đảm bảo tuân thủ pháp luật và an toàn hoạt động ngân hàng. Theo Điều 47 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 và Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng 2010, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) là cơ quan thực hiện thanh tra hành chính đối với TCTD.

Đặc điểm

• Chủ thể: Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc NHNN.
• Hình thức: Thanh tra theo kế hoạch, thanh tra đột xuất, thanh tra tại trụ sở hoặc tại TCTD.
• Phạm vi: Tuân thủ tỷ lệ an toàn vốn, phân loại nợ, dự phòng rủi ro, phòng chống rửa tiền.
• Xử lý vi phạm: Theo Điều 47 Nghị định 96/2014/NĐ-CP, TCTD vi phạm có thể bị phạt tới 5% vốn điều lệ.

Ví dụ

Năm 2023, NHNN đã thanh tra Vietcombank phát hiện vi phạm về tỷ lệ sử dụng vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn, xử phạt hành chính 730 triệu đồng theo Thông tư 13/2020/TT-NHNN về tỷ lệ an toàn vốn.