Bài viết liên quan
Kiểm toán & Tuân thủ
Sàng lọc khách hàng
Customer Screening
Kiểm tra khách hàng đối chiếu với danh sách cấm vận và trừng phạt.
Sàng lọc khách hàng là gì?
Sàng lọc khách hàng (Customer Screening) là quy trình kiểm tra, đối chiếu thông tin khách hàng với các danh sách cảnh báo như danh sách cấm vận, danh sách đen, danh sách PEP (Politically Exposed Persons) và cơ sở dữ liệu phòng chống rửa tiền. Đây là bước bắt buộc trong quy trình KYC (Know Your Customer) theo quy định pháp luật Việt Nam.
Đặc điểm
- Đối tượng kiểm tra: Khách hàng cá nhân, tổ chức, người thụ hưởng (beneficial owners) và các bên liên quan trong giao dịch.
- Nguồn dữ liệu: Danh sách của LHQ, OFAC, EU, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và INTERPOL.
- Thời điểm thực hiện: Trước khi thiết lập quan hệ giao dịch, định kỳ trong quá trình giao dịch và khi phát sinh dấu hiệu bất thường.
- Công nghệ áp dụng: Sử dụng phần mềm tự động (World-Check, Dow Jones, Refinitiv) kết hợp kiểm tra thủ công.
Ví dụ
Công ty chứng khoán B mở tài khoản cho nhà đầu tư nước ngoài. Khi sàng lọc, hệ thống phát hiện khách hàng trùng tên với cá nhân trong danh sách SDN (Specially Designated Nationals) của OFAC. Công ty phải đình chỉ giao dịch, báo cáo Ngân hàng Nhà nước theo Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và Điều 7 Nghị định 19/2023/NĐ-CP trong vòng 24 giờ.