Quầy giao dịch

Quầy giao dịch là gì?

Quầy giao dịch (Transaction Counter) là khu vực phục vụ trực tiếp tại chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng, nơi nhân viên (giao dịch viên) tiếp nhận và xử lý các yêu cầu của khách hàng như gửi tiền, rút tiền, chuyển khoản, mở tài khoản, thanh toán hóa đơn, cấp séc và các dịch vụ tài chính khác. Quầy giao dịch là kênh phân phối truyền thống, đóng vai trò cốt lõi trong hoạt động ngân hàng thương mại tại Việt Nam.

Đặc điểm

• Đặt tại chi nhánh, phòng giao dịch của ngân hàng thương mại theo Thông tư 22/2014/TT-NHNN về quản lý mạng lưới.
• Trang bị hệ thống công nghệ thông tin kết nối trực tiếp với core banking của ngân hàng.
• Hoạt động trong giờ hành chính, có nhân viên bảo vệ và hệ thống camera giám sát.
• Bắt buộc xác minh giấy tờ tùy thân theo Thông tư 17/2012/TT-NHNN về phòng chống rửa tiền.
• Phục vụ các giao dịch giá trị lớn, giao dịch cần ký hợp đồng hoặc xác nhận trực tiếp.

Ví dụ

Khách hàng đến chi nhánh VietinBank để mở sổ tiết kiệm 200 triệu đồng kỳ hạn 6 tháng. Khách lấy số thứ tự tại máy kios, đến quầy giao dịch, xuất trình CCCD/CMND, ký hợp đồng tiền gửi với giao dịch viên và nhận sổ tiết kiệm. Theo Điều 9 Thông tư 15/2016/TT-NHNN, việc mở tài khoản tiền gửi tiết kiệm tại quầy phải tuân thủ quy trình xác minh nhận biết khách hàng (KYC) và lưu trữ hồ sơ theo quy định.