Quản lý rủi ro ngoại hối

Quản lý rủi ro ngoại hối là gì?

Dịch vụ tư vấn và cung cấp giải pháp phòng ngừa rủi ro tỷ giá cho doanh nghiệp có hoạt động xuất nhập khẩu, đầu tư nước ngoài hoặc giao dịch ngoại tệ. Ngân hàng giúp khách hàng xác định, đo lường và kiểm soát tác động bất lợi từ biến động tỷ giá hối đoái đến dòng tiền và lợi nhuận.

Đặc điểm

• Công cụ phòng ngừa: Hợp đồng kỳ hạn (Forward), Hoán đổi (Swap), Quyền chọn (Option), Giao dịch giao ngay (Spot).
• Đối tượng: Doanh nghiệp FDI, doanh nghiệp XNK, doanh nghiệp có vay vốn nước ngoài bằng ngoại tệ.
• Căn cứ pháp lý: Thông tư 17/2016/TT-NHNN và Thông tư 06/2019/TT-NHNN về hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng.
• Mục tiêu: Cố định chi phí, bảo vệ biên lợi nhuận, ổn định dòng tiền và báo cáo tài chính.

Ví dụ

Công ty A nhập khẩu lô hàng trị giá 1 triệu USD, thanh toán sau 3 tháng. Để tránh rủi ro VND/USD tăng giá, công ty ký hợp đồng kỳ hạn với ngân hàng ở mức 24.500 VND/USD. Khi đến hạn, dù tỷ giá thị trường lên 25.200 VND/USD, công ty vẫn mua USD theo tỷ giá đã khóa, tiết kiệm 700 triệu VND so với giao dịch giao ngay.