Đào tạo tuân thủ

Đào tạo tuân thủ là gì?

Đào tạo tuân thủ (Compliance Training) là chương trình đào tạo nội bộ nhằm trang bị cho cán bộ, nhân viên ngân hàng kiến thức, kỹ năng về quy định pháp luật, chính sách nội bộ và quy trình tuân thủ. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, Nghị định 19/2023/NĐ-CP và Thông tư 17/2021/TT-NHNN, các TCTD có trách nhiệm tổ chức đào tạo tuân thủ thường xuyên cho toàn bộ nhân sự.

Đặc điểm

• Bắt buộc: Nhân viên mới phải hoàn thành khóa đào tạo tuân thủ trong 30-90 ngày đầu làm việc.
• Định kỳ: Tối thiểu 1 lần/năm cập nhật quy định mới; nhân viên bộ phận tuân thủ được đào tạo chuyên sâu 2 lần/năm.
• Tài liệu hóa: Lưu trữ danh sách tham dự, nội dung bài giảng, kết quả kiểm tra để phục vụ thanh tra NHNN.
• Đánh giá hiệu quả: Bài kiểm tra cuối khóa với tỷ lệ đạt tối thiểu 80%; nhân viên không đạt phải học lại trước khi tiếp nhận công việc.

Ví dụ

Ngân hàng TMCP ABC tổ chức chương trình đào tạo AML trực tuyến cho 6.000 cán bộ trong tháng 6/2024. Nội dung bao gồm: nhận biết khách hàng có dấu hiệu đáng ngờ, quy trình báo cáo giao dịch trị giá từ 400 triệu đồng theo Nghị định 19/2023/NĐ-CP, xử lý tình huống cụ thể. Kết quả 95% nhân viên hoàn thành bài kiểm tra với điểm đạt yêu cầu, 5% còn lại phải học lại trước khi tiếp tục giao dịch khách hàng.