Chiến lược đầu tư thu nhập

Chiến lược đầu tư thu nhập là gì?

Chiến lược đầu tư thu nhập (Income Investing Strategy) là phương pháp đầu tư tập trung vào các tài sản tạo ra dòng tiền đều đặn như cổ tức, lãi coupon trái phiếu, tiền thuê bất động sản thay vì chờ tăng giá vốn. Theo Luật Chứng khoán 2019 và Nghị định 153/2020/NĐ-CP về chứng khoán phái sinh, nhà đầu tư Việt Nam có thể áp dụng chiến lược này qua nhiều kênh hợp pháp do UBCKNN và HOSE quản lý.

Đặc điểm

• Cổ phiếu cổ tức: Doanh nghiệp bluechip như Vinamilk (VNM), Hòa Phát (HPG), FPT duy trì tỷ suất cổ tức 5-8%/năm theo Nghị định 71/2017/NĐ-CP.
• Trái phiếu: Trái phiếu Chính phủ có lãi suất coupon 2,5-4%/năm, kỳ hạn 5-10 năm phát hành qua Sở GDCK Hà Nội.
• Cho thuê BĐS: Căn hộ, mặt bằng cho thuê theo quy định tại Luật Kinh doanh bất động sản 2014 (sửa đổi 2023).
• Quỹ ETF/REITs: Các quỹ niêm yết trên HOSE như FUEVFVN, FUEMAV30 cung cấp dòng tiền định kỳ.
• Dòng tiền ổn định: Ưu tiên tài sản sinh lợi đều đặn, giảm rủi ro biến động giá.

Ví dụ

Chị Lan xây dựng danh mục thu nhập tổng vốn 2 tỷ đồng: 40% mua 5.000 cổ phiếu VNM (cổ tức ~5%/năm = 40 triệu); 40% mua trái phiếu Chính phủ kỳ hạn 7 năm (coupon 3,5%/năm = 28 triệu); 20% mua căn hộ tại quận 7 cho thuê 15 triệu/tháng. Tổng thu nhập thụ động khoảng 104 triệu đồng/năm, lợi suất danh mục đạt 5,2%/năm.