CFT

CFT (Combating Financing of Terrorism) là gì?

CFT là viết tắt của "Combating Financing of Terrorism" - các biện pháp chống tài trợ khủng bố trong hoạt động tài chính - ngân hàng, nhằm ngăn chặn việc cung cấp, huy động hoặc sử dụng tiền, tài sản cho tổ chức, cá nhân khủng bố. Tại Việt Nam, CFT được quy định tại Luật Phòng, chống khủng bố 2017, Nghị định 06/2013/NĐ-CP quy định tổ chức, hoạt động của cơ quan phòng chống khủng bố và các thông tư hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước (NHNN).

Đặc điểm

• Nhận biết khách hàng (KYC): Xác minh danh tính, đặc biệt với giao dịch từ quốc gia có rủi ro cao theo danh sách FATF.
• Giám sát giao dịch: Phát hiện chuyển tiền nhiều lần giá trị nhỏ (smurfing), giao dịch xuyên biên giới không rõ mục đích.
• Báo cáo đình chỉ giao dịch: Theo Điều 5 Nghị định 06/2013/NĐ-CP, tổ chức tín dụng tạm đình chỉ giao dịch khi nghi ngờ tài trợ khủng bố và báo cáo NHNN trong 24 giờ.
• Phong tỏa tài sản: Đóng băng tài khoản đối tượng trong danh sách đen theo Nghị quyết Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc.

Ví dụ

Ngân hàng A phát hiện khách hàng B thực hiện hàng loạt giao dịch chuyển tiền quốc tế dưới ngưỡng báo cáo (10.000 USD) đến nhiều tài khoản tại khu vực có hoạt động khủng bố. Ngân hàng lập tức tạm đình chỉ giao dịch, báo cáo Cơ quan Phòng chống khủng bố và NHNN chi nhánh trong 24 giờ theo Điều 14 Nghị định 06/2013/NĐ-CP. Vi phạm có thể bị phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự 2015.