Quy tắc ứng xử

Quy tắc ứng xử là gì?

Quy tắc ứng xử (Code of Conduct) trong ngân hàng là bộ quy tắc hành vi, đạo đức nghề nghiệp do tổ chức tín dụng (TCTD) ban hành, quy định chuẩn mực ứng xử cho cán bộ, nhân viên trong hoạt động nghiệp vụ và quan hệ với khách hàng, đối tác. Theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN về hệ thống kiểm soát nội bộ, TCTD phải xây dựng quy tắc đạo đức nghề nghiệp. Điều 18 Luật các Tổ chức tín dụng 2024 cũng yêu cầu mọi thành viên tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp.

Đặc điểm

• Áp dụng thống nhất cho toàn bộ nhân viên từ lãnh đạo cấp cao đến giao dịch viên.
• Quy định cụ thể về xung đột lợi ích, nhận quà tặng, bảo mật thông tin khách hàng.
• Cấm hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022.
• Có cơ chế giám sát, khiếu nại nội bộ và xử lý kỷ luật minh bạch.
• Được phổ biến, đào tạo hằng năm và cập nhật theo quy định pháp luật.

Ví dụ

Bộ Quy tắc ứng xử của một ngân hàng TMCP lớn quy định nhân viên không được nhận quà tặng quá 500.000 đồng từ khách hàng trong dịp lễ, Tết; phải báo cáo giao dịch đáng ngờ theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022; tuân thủ quy trình cho vay minh bạch, không cấu kết với bên vay. Nhân viên vi phạm có thể bị kỷ luật từ khiển trách đến sa thải theo Điều 122 Bộ luật Lao động 2019.