Bài viết liên quan
Thuật ngữ chung
Kiểm tra lý lịch
Background Check
Ngân hàng xác minh thông tin qua công ty cũ, trường đại học, kiểm tra án tích tại Tòa án nhân dân, và xác nhận không có nợ xấu tại CIC. Bắt buộc với vị trí thuộc khối Tín dụng, Kho bạc, và Ngân hàng giao dịch viên xử lý tiền mặt trên 10 tỷ đồng/ngày.
Kiểm tra lý lịch (Background Check) là gì?
Kiểm tra lý lịch là quy trình ngân hàng xác minh thông tin nhân sự trước khi bổ nhiệm, đảm bảo tuân thủ quy định về quản trị rủi ro và an toàn hoạt động ngân hàng theo Quyết định 1492/QĐ-NHNN ngày 05/04/2023 về kiểm tra lý lịch nhân viên tổ chức tín dụng.
Đặc điểm
- Xác minh công ty cũ: Gọi điện/email HR để xác nhận vị trí, thời gian làm việc, lý do nghỉ việc, mức lương cuối.
- Xác minh bằng cấp: Gửi công văn đến trường ĐH để xác nhận bằng tốt nghiệp (ví dụ: ĐH Kinh tế Quốc dân, ĐH Ngoại thương).
- Kiểm tra án tích: Yêu cầu phiếu lý lịch tư pháp tại Tòa án nhân dân cấp tỉnh/thành phố (theo Luật Lý lịch tư pháp 2009, sửa đổi 2022).
- Kiểm tra CIC: Truy vấn Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC) để xác nhận không có nợ xấu nhóm 3-5.
- Đối tượng bắt buộc: Khối Tín dụng, Kho bạc, và giao dịch viên xử lý tiền mặt trên 10 tỷ đồng/ngày.
Ví dụ
Ông Nguyễn Văn A ứng tuyển vị trí Trưởng phòng Tín dụng tại Chi nhánh Hà Nội. Ngân hàng gửi công văn xác minh bằng Thạc sĩ Tài chính tại ĐH Ngoại thương, kiểm tra 5 năm làm việc tại ngân hàng cũ, đồng thời truy vấn CIC cho thấy không có nợ xấu, phiếu lý lịch tư pháp sạch. Quá trình hoàn tất trong 10-15 ngày làm việc.