Đào tạo phòng chống rửa tiền

Đào tạo phòng chống rửa tiền là gì?

Đào tạo phòng chống rửa tiền (AML Training) là chương trình đào tạo bắt buộc dành cho cán bộ, nhân viên của các tổ chức tài chính, ngân hàng nhằm trang bị kiến thức và kỹ năng nhận biết, ngăn chặn và báo cáo các hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định pháp luật Việt Nam hiện hành.

Đặc điểm

• Nội dung cốt lõi: quy trình eKYC, nhận diện giao dịch đáng ngờ, nghĩa vụ báo cáo FPT-01 và FPT-02, quy tắc ủy thác xác minh danh tính
• Tần suất đào tạo: tối thiểu 1 lần/năm và khi có thay đổi chính sách theo Điều 17 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022
• Đối tượng bắt buộc: nhân viên front-office (giao dịch viên), back-office (tín dụng), bộ phận compliance, ban lãnh đạo cấp cao
• Hình thức đa dạng: đào tạo trực tiếp, e-learning, hội thảo chuyên đề và bài kiểm tra đánh giá
• Lưu trữ hồ sơ: tối thiểu 5 năm theo Nghị định 19/2023/NĐ-CP hướng dẫn Luật PCMT

Ví dụ

Ngân hàng TMCP A tổ chức khóa đào tạo AML cho 500 nhân viên trong Q1/2024 với các module: nhận diện kỹ thuật smurfing (chia nhỏ giao dịch dưới ngưỡng), quy trình lập báo cáo FPT-01 theo Thông tư 17/2023/TT-NHNN, và case study thực tế về vụ triệt phá đường dây rửa tiền xuyên quốc gia qua sàn tiền ảo mà Công an TP.HCM đã khám phá tháng 3/2024, gây thiệt hại hơn 30.000 tỷ đồng.