Bán ngoại tệ giao ngay

Bán ngoại tệ giao ngay là gì?

Bán ngoại tệ giao ngay (Spot Sale) là giao dịch bán ngoại tệ giữa ngân hàng thương mại với khách hàng hoặc giữa các tổ chức tín dụng với nhau, trong đó việc chuyển giao ngoại tệ và thanh toán bằng VND hoàn tất trong vòng 2 ngày làm việc (T+2). Đây là hình thức giao dịch ngoại hối phổ biến nhất tại Việt Nam, được điều chỉnh bởi Pháp lệnh Ngoại hối 2005, Thông tư 02/2016/TT-NHNN và Nghị định 70/2014/NĐ-CP.

Đặc điểm

• Tỷ giá giao ngay (Spot rate): Áp dụng tỷ giá niêm yết tại thời điểm ký kết giao dịch, do NHNN công bố khung tỷ giá.
• Thời hạn thanh toán: Tối đa 2 ngày làm việc (T+2), theo chuẩn thị trường liên ngân hàng quốc tế.
• Đối tượng tham gia: Doanh nghiệp xuất khẩu, cá nhân được phép sở hữu ngoại tệ, tổ chức tín dụng được NHNN cấp phép.
• Mục đích: Chuyển đổi ngoại tệ hợp pháp sang VND để sử dụng trong nước, theo Điều 4 Nghị định 70/2014/NĐ-CP.

Ví dụ

Ngày 15/09, Công ty X xuất khẩu thủy sản thu được 80.000 USD. Ngày 20/09, công ty bán toàn bộ số USD này cho Vietcombank chi nhánh Hà Nội theo tỷ giá giao ngay 25.200 VND/USD. Đến ngày 24/09 (T+2), ngân hàng chuyển 2,016 tỷ VND vào tài khoản công ty, hoàn tất giao dịch theo đúng quy định của NHNN về quản lý ngoại hối.