Xử phạt vi phạm hành chính

Xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng là gì?

Xử phạt vi phạm hành chính (Administrative Penalty) là biện pháp chế tài do cơ quan có thẩm quyền (thường là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - NHNN) áp dụng đối với các cá nhân, tổ chức có hành vi vi phạm các quy định pháp luật về tiền tệ, ngân hàng, ngoại hối và hoạt động thanh toán. Đây là hình thức xử lý phổ biến nhất trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng Việt Nam.

Đặc điểm chính

• Khung pháp lý chính: Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (thay thế Nghị định 96/2014).
• Mức phạt tiền tối đa lên đến 2 tỷ đồng đối với tổ chức và 1 tỷ đồng đối với cá nhân vi phạm.
• Các hình thức xử phạt bổ sung: tước giấy phép, đình chỉ hoạt động, thu hồi chứng chỉ hành nghề.
• Biện pháp khắc phục hậu quả: buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp, buộc khôi phục lại tình trạng ban đầu.
• Thẩm quyền xử phạt: Thống đốc, Giám đốc NHNN chi nhánh tỉnh, Chánh Thanh tra NHNN.

Ví dụ minh họa

Tháng 6/2023, NHNN đã ra quyết định xử phạt một công ty tài chính 500 triệu đồng do vi phạm quy định về lãi suất cho vay, đồng thời buộc nộp lại khoản thu lợi bất hợp pháp và đình chỉ hoạt động một số chi nhánh trong 3 tháng theo Điều 17 Nghị định 88/2019/NĐ-CP.