Quản lý giao dịch

Quản lý giao dịch là gì?

Quản lý giao dịch (Transaction Management) là quy trình giám sát, ghi nhận, xử lý và kiểm soát toàn bộ giao dịch tài chính phát sinh tại ngân hàng, bao gồm tiền gửi, tiền vay, thanh toán, chuyển tiền và các dịch vụ ngân hàng khác. Hoạt động này đảm bảo tính chính xác, an toàn và tuân thủ pháp luật trong vận hành hệ thống ngân hàng.

Đặc điểm

• Giám sát thời gian thực (real-time) các giao dịch phát sinh trong ngày
• Tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền theo Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 (Luật số 14/2022/QH15)
• Báo cáo giao dịch đáng ngờ theo Thông tư 17/2019/TT-NHNN và Quyết định 2345/QĐ-NHNN
• Lưu trữ hồ sơ giao dịch tối thiểu 5 năm theo Luật các TCTD 2010 (Luật số 47/2010/QH12)
• Kiểm soát hạn mức, phát hiện giao dịch bất thường và gian lận

Ví dụ

Ngân hàng TMCP A phát hiện khách hàng doanh nghiệp X thực hiện 15 giao dịch chuyển khoản trong ngày với tổng giá trị 5 tỷ đồng qua nhiều tài khoản. Hệ thống quản lý giao dịch tự động cảnh báo, bộ phận tuân thủ xác minh và lập báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi Ngân hàng Nhà nước theo Thông tư 17/2019/TT-NHNN để phòng chống rửa tiền.