Người có ảnh hưởng chính trị

Người có ảnh hưởng chính trị (PEP) là gì?

PEP (Politically Exposed Person) là cá nhân giữ chức vụ quan trọng trong bộ máy nhà nước, bao gồm người đứng đầu Đảng, Quốc hội, Chính phủ, Tòa án, Viện Kiểm sát, lãnh đạo doanh nghiệp nhà nước, cùng người thân và người liên quan. Theo Luật Phòng chống rửa tiền 2012 (sửa đổi 2022), các tổ chức tài chính phải áp dụng chế độ giám sát đặc biệt (Enhanced Due Diligence - EDD) đối với PEP.

Đặc điểm và phân loại

• PEP nội địa: Chủ tịch nước, Thủ tướng, Bộ trưởng, Chủ tịch UBND cấp tỉnh, Tổng Giám đốc các tập đoàn nhà nước (EVN, PVN, Vingroup...).
• PEP nước ngoài: Nguyên thủ quốc gia, bộ trưởng, thống đốc ngân hàng trung ương các nước.
• PEP tổ chức quốc tế: Lãnh đạo Liên hợp quốc, IMF, World Bank, WTO, ADB.
• Người thân/liên quan: Vợ/chồng, con, bố mẹ, người đại diện pháp luật, đối tác kinh doanh chặt chẽ.
• Thời hạn giám sát: Tiếp tục áp dụng EDD ít nhất 5 năm sau khi người đó thôi giữ chức vụ (theo Nghị định 19/2023/NĐ-CP).

Ví dụ minh họa

Ông A - nguyên Giám đốc Sở Tài chính một tỉnh - mở tài khoản tại Ngân hàng X với số tiền 200 tỷ đồng. Ngân hàng phải thực hiện EDD: xác minh nguồn gốc tài sản, thu thập báo cáo từ Văn phòng Chính phủ, giám sát chặt các giao dịch đáng ngờ theo Điều 17 Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và báo cáo NHNN khi phát hiện dấu hiệu rửa tiền. Nếu ngân hàng vi phạm, có thể bị phạt tới 10% vốn điều lệ theo Điều 37 Luật này.