Ngân hàng nước ngoài

Ngân hàng nước ngoài (Foreign Bank) là gì?

Theo Luật Các tổ chức tín dụng 2010 (số 47/2010/QH12) và Luật sửa đổi, bổ sung 2017 (số 17/2017/QH12), ngân hàng nước ngoài là tổ chức tín dụng có trụ sở chính đặt tại nước ngoài, được thành lập và hoạt động theo pháp luật nước sở tại, được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cấp Giấy phép hoạt động tại Việt Nam dưới các hình thức: ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và văn phòng đại diện.

Đặc điểm

• Điều kiện cấp phép theo Điều 23, 24, 25 Luật Các tổ chức tín dụng 2010: phải có vốn pháp định tối thiểu theo quy định, có phương án kinh doanh khả thi, không vi phạm nghiêm trọng pháp luật.
• Tuân thủ cam kết WTO: tỷ lệ sở hữu vốn điều lệ của nhà đầu tư nước ngoài tại ngân hàng TMCP Việt Nam tối đa 30% (sửa đổi theo Luật 2017).
• Chịu sự quản lý, giám sát an toàn hoạt động của NHNN theo Thông tư 21/2013/TT-NHNN.
• Phạm vi hoạt động: huy động vốn, cấp tín dụng, thanh toán, dịch vụ ngân hàng trong phạm vi được phép; không được nhận tiền gửi dân cư đối với chi nhánh (theo Khoản 8 Điều 4 Luật 47/2010).

Ví dụ

Standard Chartered Bank Việt Nam là chi nhánh ngân hàng nước ngoài (Anh) hoạt động từ năm 1904. HSBC Việt Nam là chi nhánh của tập đoàn HSBC (Anh). Shinhan Bank Việt Nam là ngân hàng 100% vốn Hàn Quốc, Public Bank Việt Nam là liên doanh giữa Public Bank Berhad (Malaysia) và Tập đoàn Bảo Việt. Đây là các mô hình hoạt động tuân thủ quy định pháp luật Việt Nam về tổ chức tín dụng.