Bài viết liên quan
Thuật ngữ chung
Chuyên viên tuân thủ
Compliance Officer
Nhân viên đảm bảo ngân hàng tuân thủ quy định NHNN, Nghị định 13/2023 về phòng chống rửa tiền, FATF recommendations. Yêu cầu chứng chỉ CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) hoặc ICA, kinh nghiệm làm việc với Thanh tra NHNN, lương 25-50 triệu đồng/tháng.
Chuyên viên tuân thủ (Compliance Officer) là gì?
Chuyên viên tuân thủ là nhân viên chuyên trách tại các ngân hàng thương mại Việt Nam, có nhiệm vụ đảm bảo mọi hoạt động của ngân hàng tuân thủ quy định pháp luật Việt Nam và tiêu chuẩn quốc tế. Vị trí này được quy định tại Điều 19, Nghị định 13/2023/NĐ-CP về phòng, chống rửa tiền (PCRT) và Thông tư 17/2018/TT-NHNN về hệ thống kiểm soát nội bộ, đồng thời phải tuân thủ 40 khuyến nghị của FATF (Financial Action Task Force) mà Việt Nam chính thức là thành viên từ năm 2010.
Đặc điểm công việc
- Xây dựng chính sách KYC (Know Your Customer), CDD (Customer Due Diligence) và EDD (Enhanced Due Diligence) theo Điều 12-15 Nghị định 13/2023.
- Giám sát giao dịch đáng ngờ (STR), báo cáo Ngân hàng Nhà nước (NHNN) trong vòng 24 giờ theo Điều 28 Nghị định 13/2023.
- Phối hợp với Thanh tra NHNN trong các đợt kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất.
- Yêu cầu chứng chỉ CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) do ACAMS cấp hoặc ICA Diploma in Compliance; mức lương dao động 25-50 triệu đồng/tháng tùy kinh nghiệm và quy mô ngân hàng.
Ví dụ
Tại Vietcombank, khi phát hiện khách hàng cá nhân chuyển khoản 5 tỷ đồng/ngày qua nhiều tài khoản không rõ nguồn gốc, chuyên viên tuân thủ phải lập tức thực hiện EDD, đình chỉ giao dịch và gửi báo cáo STR lên Cục Phòng chống rửa tiền (PCRT) thuộc NHNN theo quy định tại Điều 30 Nghị định 13/2023/NĐ-CP.