FATF

FATF (Financial Action Task Force) là gì?

FATF là Tổ chức Liên chính phủ về Chống rửa tiền được thành lập năm 1989 theo quyết định của Hội nghị Thượng đỉnh G7 tại Paris. FATF đặt ra các tiêu chuẩn quốc tế (40 Khuyến nghị) nhằm ngăn ngừa rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, đồng thời thúc đẩy hoạt động tư pháp, hành pháp trong lĩnh vực này.

Đặc điểm chính

• 40 Khuyến nghị FATF: chuẩn mực phòng chống rửa tiền được hầu hết quốc gia áp dụng, bao gồm: RBA, CDD, báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR), kiểm soát chuyển tiền điện tử.
• Danh sách đen/xám: công bố các quốc gia có lỗ hổng chiến lược (High-Risk Jurisdictions) và danh sách giám sát tăng cường.
• Cơ chế đánh giá đồng cấp: các nước thành viên tự đánh giá và đánh giá chéo lẫn nhau (Mutual Evaluation).
• Mạng lưới FSRB: các cơ quan khu vực như APG (Châu Á - Thái Bình Dương) hỗ trợ FATF.

Vai trò với Việt Nam

Việt Nam là thành viên APG từ năm 2007 và bị đưa vào danh sách giám sát tăng cường năm 2023. Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 (có hiệu lực từ 01/3/2023) đã nội luật hóa nhiều khuyến nghị của FATF, bao gồm quy định về CDD tại Điều 11, nghĩa vụ báo cáo tại Điều 25 và áp dụng biện pháp đối với quốc gia rủi ro cao tại Điều 8.

Ví dụ

Năm 2024, FATF đánh giá Việt Nam đạt tiến bộ trong việc nâng cao hiệu quả phòng chống rửa tiền, qua đó Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng rà soát, bổ sung quy trình xác minh khách hàng theo tiêu chuẩn FATF, đặc biệt với khách hàng từ quốc gia trong danh sách đen.