RM trong ngân hàng

RM trong ngân hàng là gì?

RM (Relationship Manager) – chuyên viên/quản lý quan hệ khách hàng – là người chịu trách nhiệm chính trong việc chăm sóc, tư vấn và phát triển mối quan hệ với nhóm khách hàng được ngân hàng phân công (cá nhân VIP/Priority, doanh nghiệp SME, hay KAM – Key Account Manager đối với khách hàng doanh nghiệp lớn).

Đặc điểm chính

• Là đầu mối cung cấp tổng thể sản phẩm tín dụng, huy động vốn, thanh toán, thẻ, ngân hàng điện tử và các sản phẩm bảo hiểm, đầu tư;
• Chịu KPI doanh số huy động, dư nợ tín dụng và tỷ lệ giữ chân khách hàng (retention rate);
• Phối hợp chặt với bộ phận tín dụng, KYC/AML, treasury và chăm sóc khách hàng;
• Tuân thủ quy trình cấp tín dụng nội bộ theo Thông tư 39/2016/TT-NHNN và các quy định của NHNN.

Ví dụ

Ông A là RM phụ trách nhóm khách hàng Priority tại một ngân hàng TMCP. Hàng tháng, ông liên hệ 30-50 khách hàng VIP, tư vấn gói tiết kiệm lãi suất ưu đãi, giới thiệu cơ hội đầu tư trái phiếu doanh nghiệp và hỗ trợ khách hàng SME hoàn thiện hồ sơ vay vốn lưu động 20 tỷ đồng phục vụ sản xuất.