Phong tỏa tài sản

Phong tỏa tài sản là gì?

Phong tỏa tài sản là biện pháp ngăn chặn, hạn chế do cơ quan có thẩm quyền áp dụng nhằm cấm chuyển dịch, giao dịch, sử dụng hoặc định đoạt tài sản của cá nhân, tổ chức nhằm bảo đảm thi hành án, xử lý tranh chấp hoặc phòng ngừa vi phạm pháp luật. Biện pháp này được quy định tại Điều 129 Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015 (BLTTDS) và các luật chuyên ngành.

Đặc điểm chính

• Chủ thể áp dụng: Tòa án nhân dân, Cơ quan thi hành án dân sự, Cơ quan điều tra, Thanh tra, Ngân hàng Nhà nước, cơ quan thuế.
• Đối tượng: Tiền trong tài khoản ngân hàng, bất động sản, phương tiện, giấy tờ có giá, tài sản trong giao dịch.
• Hình thức: Cấm chuyển nhượng, cầm cố, tặng cho; phong tỏa tài khoản; kê biên.
• Thời hạn: Theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền, có thể gia hạn.

Ví dụ minh họa

Theo Điều 129 BLTTDS 2015, khi Công ty A có dấu hiệu chuyển tiền ra nước ngoài để trốn nghĩa vụ trả nợ cho ngân hàng, Tòa án nhân dân cấp huyện ra quyết định phong tỏa tài khoản 500 triệu đồng của Công ty tại Ngân hàng X. Ngân hàng X có trách nhiệm đóng băng số dư, không cho rút tiền, chuyển khoản cho đến khi có văn bản giải tỏa.

Căn cứ pháp lý

Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015 (Điều 129, 130); Luật Thi hành án dân sự 2008 (sửa đổi 2014, Điều 24); Luật Phòng chống rửa tiền 2022 (Điều 26).