Nhờ thu kèm chứng từ

Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary Collection) là gì?

Nhờ thu kèm chứng từ là phương thức thanh toán trong ngoại thương, trong đó ngân hàng nhận ủy thác (remitting bank) chuyển bộ chứng từ tài liệu cho ngân hàng thu hộ (collecting bank) để giao cho người nhập khẩu chỉ khi người này thanh toán ngay (D/P - Documents against Payment) hoặc chấp nhận thanh toán hối phiếu (D/A - Documents against Acceptance). Bộ chứng từ thường bao gồm vận đơn đường biển, hóa đơn thương mại, giấy chứng nhận xuất xứ (C/O), phiếu đóng gói và các chứng từ liên quan khác.

Đặc điểm

• Hai hình thức phổ biến: D/P at sight (trả tiền ngay), D/P after sight và D/A (chấp nhận hối phiếu trả sau)
• Người bán giữ quyền kiểm soát hàng hóa thông qua vận đơn cho đến khi được thanh toán
• Ngân hàng chỉ làm trung gian thu hộ, không cam kết thanh toán như tín dụng thư (L/C)
• Rủi ro thấp hơn nhờ thu trơn nhưng cao hơn L/C vì ngân hàng không bảo lãnh
• Được điều chỉnh bởi URC 522 (ICC) và các quy định pháp luật Việt Nam về thanh toán quốc tế

Ví dụ

Công ty TNHH X Việt Nam bán máy móc trị giá 200.000 USD cho công ty Y Hàn Quốc theo D/P at sight. Công ty X giao bộ chứng từ (B/L, Invoice, C/O, Packing List) kèm hối phiếu trả ngay cho VietinBank nhờ thu. VietinBank chuyển đến ngân hàng đại lý tại Seoul, yêu cầu chỉ giao chứng từ khi công ty Y thanh toán đủ 200.000 USD. Theo URC 522 Điều 2 và Điều 7, ngân hàng phải tuân thủ điều kiện giao chứng từ kết hợp Bộ luật Dân sự 2015 quy định về nghĩa vụ thanh toán trong hợp đồng mua bán ngoại thương.