UB Academy giới thiệu Chương trình Đào tạo Chuyên viên Quan hệ Khách hàng Chuyên nghiệp - Banker Foundation

1. Thách thức thực tế của vị trí Chuyên viên Quan hệ Khách hàng bán lẻ (RM)

Vị trí RM bán lẻ tại các ngân hàng thương mại hiện nay đảm nhận nhiệm vụ tiếp cận, tư vấn và cung cấp các sản phẩm, dịch vụ tài chính cho khách hàng cá nhân hoặc hộ kinh doanh. Các sản phẩm chủ lực bao gồm cho vay tiêu dùng, cho vay mua nhà, cho vay kinh doanh, thẻ tín dụng, huy động vốn và các dịch vụ tài chính đi kèm.

Mặc dù nhu cầu tuyển dụng vị trí RM luôn ở mức cao trên toàn hệ thống ngân hàng, nhân sự mới gia nhập lực lượng lao động thường gặp phải những khó khăn cơ bản như:

• Thiếu kinh nghiệm thực chiến: Việc nắm vững lý thuyết kinh tế vĩ mô hay lý thuyết tín dụng trên giảng đường chưa đủ để nhân sự trẻ tự tin tìm kiếm nguồn khách hàng, lập hồ sơ vay vốn hay đánh giá rủi ro thực tế.
• Áp lực về chỉ tiêu kinh doanh: Khác với các vị trí vận hành nội bộ, vị trí RM đòi hỏi khả năng chủ động tạo ra doanh số. Việc thiếu phương pháp tìm kiếm khách hàng bài bản dễ dẫn đến tình trạng căng thẳng và nghỉ việc sớm.
• Sự khác biệt giữa các mô hình ngân hàng: Mỗi hệ thống ngân hàng (từ nhóm ngân hàng Big4 đến các ngân hàng thương mại cổ phần) đều có quy trình, định hướng rủi ro và khẩu vị khách hàng riêng biệt. Nhân sự mới thường lúng túng trong việc thích nghi với quy trình làm việc thực tế.

Chương trình Banker Foundation ra đời nhằm rút ngắn thời gian thích nghi này, trang bị cho học viên bộ năng lực chuẩn mực trước khi chính thức bước vào môi trường làm việc thực tế. Mục tiêu cốt lõi của Banker Foundation không chỉ dừng lại ở việc trang bị kiến thức, mà còn hướng tới ba giá trị quan trọng:

• Hiểu nghề: Giúp học viên nắm vững bản chất, quy trình và môi trường làm việc thực tế của một Chuyên viên Quan hệ Khách hàng Bán lẻ.
• Làm được việc: Đảm bảo học viên có khả năng thực hiện các nghiệp vụ thực tế ngay khi tiếp quản công việc mà không bị hụt hẫng.
• Chủ động lựa chọn: Tạo thế chủ động cho học viên trong việc lựa chọn ngân hàng và môi trường làm việc phù hợp nhất với định hướng phát triển cá nhân.

 

Tìm hiểu thêm:

• Hướng dẫn thích nghi và tối ưu hiệu suất cho nhân sự năm đầu tại ngân hàng
• Kinh nghiệm sale ngân hàng: Công việc, kỹ năng và những điều người mới cần biết

 

2. Cấu trúc lộ trình 02 học kỳ: Đào tạo tập trung và thực tập thực tế

Chương trình Banker Foundation được thiết kế dựa trên phương pháp đào tạo 8B do UB Academy nghiên cứu và áp dụng. Phương pháp này tập trung chuyển hóa lý thuyết thành năng lực thực hành thông qua lộ trình học tập logic, lấy học viên làm trung tâm và bám sát thực tiễn tuyển dụng của ngành ngân hàng.

Toàn bộ chương trình được chia làm 02 học kỳ chính, kết hợp hài hòa giữa việc học lý thuyết ứng dụng và thực hành trực tiếp tại môi trường ngân hàng đối tác:

Học kỳ I: Đào tạo Nền tảng Kiến thức và Kỹ năng (12 buổi trong 1 tháng)

Học kỳ đầu tiên tập trung chuẩn hóa hệ thống kiến thức và rèn luyện các kỹ năng cốt lõi theo khung năng lực tiêu chuẩn của một Chuyên viên Quan hệ Khách hàng bán lẻ. Nội dung đào tạo bao gồm:

• Kiến thức sản phẩm và nghiệp vụ tín dụng cá nhân: Học viên được tìm hiểu chuyên sâu về các dòng sản phẩm cho vay, phương pháp tính lãi, lập phương án vay vốn, thẩm định năng lực tài chính của khách hàng và quy trình giải ngân.
• Phương pháp tìm kiếm và phát triển khách hàng: Chương trình hướng dẫn các kênh tiếp cận khách hàng thực tế, bao gồm cả kênh truyền thống (đối tác bất động sản, showroom ô tô, tư vấn trực tiếp) và kênh số (Social Selling, khai thác dữ liệu).
• Kỹ năng tư vấn, đàm phán và xử lý từ chối: Rèn luyện năng lực giao tiếp chuyên nghiệp, cách nắm bắt nhu cầu tài chính của từng nhóm khách hàng và phương pháp thuyết phục khách hàng sử dụng dịch vụ.
• Quản trị rủi ro và tuân thủ quy trình: Nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định pháp luật và quy trình nội bộ ngân hàng nhằm kiểm soát rủi ro tín dụng ngay từ khâu tiếp nhận hồ sơ.

Học kỳ II: Thực tập thực địa và Rèn luyện thực tế tại ngân hàng đối tác (02 tháng)

Sau khi hoàn thành học kỳ lý thuyết ứng dụng, học viên chuyển sang giai đoạn thực hành thực tế tại các ngân hàng đối tác của UB Academy. Trong 02 tháng thực tập, học viên có cơ hội thâm nhập vào môi trường làm việc thực sự của một ngân hàng thương mại, trực tiếp quan sát và tham gia vào các công đoạn trong quy trình bán hàng, chuẩn bị hồ sơ và tiếp xúc khách hàng dưới sự hướng dẫn của cán bộ quản lý hoặc chuyên gia tại đơn vị. 

Suốt quãng thời gian của học kỳ II, học viên vẫn sẽ được UB đồng hành, nhận các feedback từ ngân hàng, được review lại cũng như hỗ trợ để học viên có thể tự tin nắm vững kỹ năng nghề nghiệp - những năng lực mà một RM KHCN thực thụ cần có.

3. Khung năng lực đầu ra của học viên sau chương trình

Chương trình Banker Foundation định hướng phát triển học viên theo mô hình khung năng lực toàn diện, bao gồm ba trụ cột chính: Kiến thức - Kỹ năng - Thái độ.

• Về Kiến thức chuyên môn: Học viên hiểu rõ cấu trúc tổ chức của ngân hàng thương mại, nắm vững quy trình cấp tín dụng cá nhân, thông thạo các điều kiện vay vốn và quy định pháp lý liên quan đến tài sản bảo đảm.
• Về Kỹ năng thực tế: Học viên có khả năng tự xây dựng kế hoạch tìm kiếm khách hàng cá nhân, thu thập và kiểm tra tính pháp lý của hồ sơ, phân tích khả năng trả nợ và lập báo cáo thẩm định ban đầu.
• Về Thái độ và tư duy Nghề nghiệp: Học viên hình thành tư duy chủ động trong công việc, có ý thức tuân thủ kỷ luật và đạo đức nghề nghiệp banker, sẵn sàng đối mặt với áp lực chỉ tiêu kinh doanh bằng lộ trình hành động cụ thể.

Sau khi hoàn thành đầy đủ cả 02 học kỳ và đạt kết quả kiểm tra theo quy định, học viên được cấp Chứng nhận hoàn thành chương trình Banker Foundation. Đây là chứng nhận ghi nhận năng lực nghề nghiệp, hỗ trợ gia tăng uy tín của hồ sơ ứng tuyển khi tham gia vào các đợt tuyển dụng của hệ thống ngân hàng.

4. Giá trị cốt lõi và Điểm nổi bật của chương trình Banker Foundation

Chương trình Banker Foundation được xây dựng dựa trên năng lực tổ chức đào tạo của UB Academy cùng hệ thống các ngân hàng đối tác. Một số điểm nổi bật của chương trình có thể kể đến như:

• Đơn vị tổ chức có kinh nghiệm lâu năm: UB Academy có hơn một thập kỷ hoạt động trong lĩnh vực đào tạo tiền tuyển dụng và phát triển nguồn nhân lực ngành Tài chính - Ngân hàng, đồng thời là thành viên chính thức của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA).
• Đội ngũ giảng viên là chuyên gia thực tế: Giảng viên tham gia giảng dạy là các quản lý cấp cao, Giám đốc Trung tâm Khách hàng cá nhân, Trưởng phòng Quản lý rủi ro tại các ngân hàng thương mại lớn. Điều này đảm bảo kiến thức truyền đạt luôn cập nhật theo diễn biến mới nhất của thị trường.
• Mô hình học tập linh hoạt: Chương trình áp dụng đào tạo trực tiếp tại Hà Nội, cho phép học viên linh hoạt theo học trực tiếp hoặc trực tuyến tùy thuộc vào điều kiện cá nhân, song vẫn đảm bảo tương tác hai chiều và chất lượng tiếp thu.
• Định hướng vị trí và hỗ trợ kết nối: Thông qua kết quả đánh giá năng lực trong quá trình học, học viên được tư vấn định hướng nhóm ngân hàng phù hợp với thế mạnh cá nhân (nhóm ngân hàng Big4 hoặc nhóm ngân hàng thương mại cổ phần), từ đó tối ưu hóa tỷ lệ thành công khi ứng tuyển.

5. Chương trình Banker Foundation phù hợp với những ai?

Chương trình được thiết kế nhằm phục vụ nhu cầu phát triển năng lực của nhiều nhóm đối tượng khác nhau trong phân khúc nhân sự tài chính:

• Sinh viên năm cuối hoặc mới tốt nghiệp: Các ngành Tài chính - Ngân hàng, Kế toán, Kiểm toán, Quản trị Kinh doanh, Kinh tế... muốn trang bị kiến thức thực tế để ứng tuyển và làm được việc ngay tại vị trí Quan hệ Khách hàng bán lẻ.
• Nhân sự chuyển ngành: Những cá nhân đang làm việc ở các lĩnh vực khác (bán hàng, bảo hiểm, bất động sản, dịch vụ...) có nguyện vọng chuyển hướng sự nghiệp sang ngành ngân hàng nhưng chưa có nền tảng nghiệp vụ tín dụng.
• Cán bộ ngân hàng mới gia nhập: Nhân sự mới trúng tuyển vào vị trí RM tại các ngân hàng thương mại nhưng cần hệ thống hóa lại kiến thức, bổ sung kỹ năng lập hồ sơ và tìm kiếm khách hàng để nhanh chóng đạt chỉ tiêu thử việc.

Tạm kết

Chương trình đào tạo Banker Foundation do UB Academy triển khai đại diện cho mô hình đào tạo hướng đến năng lực thực hành thực tế trong ngành ngân hàng. Bằng việc kết hợp giữa đào tạo lý thuyết ứng dụng, rèn luyện kỹ năng bán hàng tín dụng và cơ hội thực tập trực tiếp tại các ngân hàng đối tác, chương trình mang đến giải pháp toàn diện giúp học viên tự tin bước vào nghề Quan hệ Khách hàng bán lẻ.

Việc chuẩn bị kỹ lưỡng về chuyên môn, kỹ năng và tư duy nghề nghiệp thông qua các chương trình đào tạo chuẩn hóa như Banker Foundation là bước đi cần thiết giúp các ứng viên trẻ chủ động định vị bản thân và xây dựng sự nghiệp bền vững trong hệ thống tài chính - ngân hàng tại Việt Nam.