Thẩm tra uy tín cá nhân ứng viên cấp cao

Thẩm tra uy tín cá nhân ứng viên cấp cao là gì?

Là quy trình xác minh toàn diện lý lịch tư pháp, lịch sử tín dụng, các khoản nợ quá hạn và mối quan hệ của ứng viên với các đối tượng bị xử lý theo Nghị định 06/2023/NĐ-CP về phòng, chống rửa tiền, nhằm đánh giá phẩm chất đạo đức và uy tín nghề nghiệp trước khi bổ nhiệm chức danh điều hành tại tổ chức tín dụng.

Đặc điểm

• Theo Quyết định 478/2004/QĐ-NHNN, người được đề cử giữ chức Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám đốc phải có phẩm chất đạo đức tốt, uy tín nghề nghiệp và chưa từng bị kỷ luật từ mức cảnh cáo trở lên.
• Đối chiếu dữ liệu tại Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC) theo Thông tư 40/2019/TT-NHNN về cho vay.
• Rà soát các quan hệ đối với cá nhân/tổ chức bị xử phạt vì vi phạm phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
• Xác minh tiền án, tiền sự qua cơ quan tư pháp; kiểm tra lịch sử làm việc, các vụ tranh chấp dân sự.
• Kết quả thẩm tra là hồ sơ bắt buộc trong thủ tục chấp thuận nhân sự cấp cao của Ngân hàng Nhà nước.

Ví dụ

Ngân hàng TMCP X đề cử ông Nguyễn Văn A vào vị trí Phó Tổng Giám đốc phụ trách tín dụng. Bộ phận Tuân thủ tiến hành thẩm tra: tra cứu CIC cho thấy ông A từng có khoản nợ nhóm 3 tại ngân hàng cũ; đồng thời phát hiện em ruột ông A là pháp nhân đứng tên một doanh nghiệp nằm trong danh sách cảnh báo của Nghị định 06/2023. Kết luận: chưa đáp ứng tiêu chuẩn theo Quyết định 478/2004/QĐ-NHNN nên HĐQT tạm dừng bổ nhiệm.