Kiểm soát đặc biệt TCTD

Kiểm soát đặc biệt TCTD là gì?

Căn cứ Điều 147 Luật các Tổ chức tín dụng 2010 (sửa đổi 2017) và Nghị định hướng dẫn, kiểm soát đặc biệt là giai đoạn 2 trong quy trình xử lý TCTD, áp dụng khi biện pháp can thiệp sớm thất bại hoặc tình trạng nguy kịch xảy ra ngay.

Điều kiện áp dụng

• TCTD mất hẳn hoặc đe dọa mất khả năng thanh toán tại bất kỳ thời điểm nào.
• Tỷ lệ an toàn vốn (CAR) dưới mức tối thiểu 8% theo Thông tư 41/2016/TT-NHNN.
• TCTD vi phạm nghiêm trọng quy định về tỷ lệ sử dụng vốn tự có (trên 100% hoặc không thể khắc phục).
• Thời hạn can thiệp sớm hết hiệu lực nhưng TCTD không thể khôi phục.

Nội dung biện pháp KSDB

• NHNN ra Quyết định kiểm soát đặc biệt trong 24–48 giờ đồng hồ.
• Tạm đình chỉ quyền của cổ đông lớn, HĐQT; cách chức toàn bộ hoặc một phần Ban điều hành.
• Bổ nhiệm Ban kiểm soát đặc biệt và Ban điều hành mới do NHNN đề xuất.
• Đình chỉ mọi hoạt động chuyển vốn, tài sản ra nước ngoài.

Ví dụ điển hình

Năm 2015, NHNN áp dụng KSDB đối với Ngân hàng Đông Á (DAB) và đến 2023 là Ngân hàng SCB – lớn nhất từ trước đến nay với tổng tài sản hơn 240.000 tỷ đồng, buộc chuyển giao bắt buộc sang Vietcombank. Trước đó, OceanBank và GPBank cũng trải qua KSDB trước khi sáp nhập.

Thời hạn

Thời hạn KSDB không quá 3 năm, gia hạn tối đa không quá 2 năm theo quyết định của Thủ tướng.