Bài viết liên quan
Nghiệp vụ ngân hàng
Chuyên viên Xử lý Tín dụng thư
LC Processing Specialist
Vị trí chuyên sâu (thường 2-4 năm kinh nghiệm) thực hiện kiểm tra tính hợp lệ, đối chiếu điều kiện và phát hành bộ chứng từ Thư tín dụng (L/C) tuân thủ UCP 600 và ISBP 745. Có thẩm quyền phát hiện sai sót, từ chối thanh toán hoặc chấp nhận bộ chứng từ trong hạn mức phân cấp, đồng thời phối hợp với phòng Compliance xử lý các trường hợp có dấu hiệu gian lận.
Chuyên viên Xử lý Tín dụng thư là gì?
Chuyên viên Xử lý Tín dụng thư (LC Processing Specialist) là vị trí chuyên sâu trong mảng Tài trợ thương mại (Trade Finance), yêu cầu từ 2–4 năm kinh nghiệm thực tế. Chuyên viên chịu trách nhiệm kiểm tra tính hợp lệ của bộ chứng từ Thư tín dụng (L/C), đối chiếu điều kiện thanh toán và phát hành chứng từ cho ngân hàng đại lý theo đúng bộ quy tắc UCP 600 và ISBP 745 của Phòng Công nghiệp và Thương mại Quốc tế (ICC).
Đặc điểm
- Thẩm quyền phát hiện sai sót, chấp nhận hoặc từ chối thanh toán bộ chứng từ trong hạn mức được phân cấp.
- Phối hợp phòng Compliance xử lý các trường hợp có dấu hiệu gian lận, rửa tiền theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022.
- Thành thạo SWIFT MT700/MT707/MT799, nắm vững nghiệp vụ bảo lãnh, đòi tiền, khiếu nại theo URC 522, URDG 758.
- Tuân thủ quy định tại Thông tư 17/2018/TT-NHNN về hoạt động thanh toán và cung ứng dịch vụ ngân hàng.
Ví dụ
Công ty X nhập khẩu 10.000 tấn thép từ Hàn Quốc theo L/C trị giá 5 triệu USD do Ngân hàng A phát hành. Chuyên viên xử lý kiểm tra bộ chứng từ gồm: Bill of Lading, Invoice, Packing List, Certificate of Origin. Phát hiện Invoice ghi số lượng 9.500 tấn (sai so với L/C quy định 10.000 tấn ±10%), chuyên viên lập thư từ chối thanh toán (Notice of Refusal) trong vòng 5 ngày làm việc theo Điều 16 UCP 600, đồng thời báo phòng Compliance đánh giá dấu hiệu gian lận chứng từ.