Vị trí Chuyên viên Thỏa thuận

Mô tả công việc

- Tốt nghiệp Đại học trở lên chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế, Kế toán, Bảo hiểm hoặc các ngành liên quan. - Có ít nhất 2–3 năm kinh nghiệm trong mảng bancassurance, quản lý doanh thu bảo hiểm, đối soát hoặc vận hành nghiệp vụ bảo hiểm tại ngân hàng hoặc công ty bảo hiểm. - Hiểu rõ sản phẩm bảo hiểm nhân thọ & phi nhân thọ, cơ chế hoa hồng, thu – chi, và quy trình hợp tác với đối tác bảo hiểm. - Có kỹ năng đối soát số liệu, lập báo cáo TOI/KPI/Incentive, và hiểu nguyên tắc phân bổ chỉ tiêu kinh doanh cho các ĐVKD/CBBH. - Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm phối hợp liên phòng (MIS, HR, kế toán, đối tác bảo hiểm) hoặc tham gia thiết kế, đề xuất sản phẩm bảo hiểm mới. - Có khả năng phân tích, tổng hợp và trình bày số liệu chính xác, logic, đúng hạn. - Kỹ năng giao tiếp, phối hợp, đàm phán tốt với các đơn vị nội bộ và đối tác ngoài. - Cẩn trọng, có tinh thần tuân thủ và quản trị rủi ro, xử lý số liệu nhạy cảm một cách bảo mật.

Yêu cầu ứng viên

Phân tích kỹ năng cần có

## Phân tích Kỹ năng Yêu cầu cho Vị trí CV/CVC/CVCC Quản lý Nghiệp vụ Bảo hiểm - TPBank --- ### 1. HARD SKILLS (Kỹ năng chuyên môn) | Kỹ năng | Mức yêu cầu | Mức độ ưu tiên | |---------|-------------|----------------| | **Nghiệp vụ Bảo hiểm Nhân thọ & Phi nhân thọ** | Bắt buộc - Hiểu rõ sản phẩm, cơ chế hoa hồng, quy trình hợp tác với đối tác bảo hiểm | 🔴 Thiết yếu | | **Đối soát số liệu & Kế toán** | Bắt buộc - Thu chi, hoa hồng bảo hiểm, đối tác | 🔴 Thiết yếu | | **Báo cáo TOI/KPI/Incentive** | Bắt buộc - Lập báo cáo doanh thu, hiệu suất, thưởng | 🔴 Thiết yếu | | **Phân bổ chỉ tiêu kinh doanh** | Bắt buộc - Phân bổ cho ĐVKD/CBBH | 🟠 Quan trọng | | **Quản trị rủi ro & Tuân thủ** | Bắt buộc - Xử lý số liệu nhạy cảm, bảo mật | 🔴 Thiết yếu | | **Thiết kế/đề xuất sản phẩm bảo hiểm mới** | Ưu tiên - Nâng cao nếu có | 🟡 Là điểm cộng | | **MIS, Excel nâng cao, SAP/FIS** | Ưu tiên - Hệ thống báo cáo | 🟡 Là điểm cộng | --- ### 2. SOFT SKILLS (Kỹ năng mềm) | Kỹ năng | Mô tả cụ thể | Ứng dụng trong công việc | |---------|--------------|---------------------------| | **Giao tiếp & Phối hợp liên phòng** | Phối hợp với MIS, HR, Kế toán, đối tác bảo hiểm | Công việc đòi hỏi đa phòng ban | | **Đàm phán** | Đàm phán với đối tác bảo hiểm, giải quyết tranh chấp | Hợp đồng, hoa hồng, KPI | | **Phân tích & Tổng hợp số liệu** | Logic, chính xác, đúng hạn | Báo cáo TOI/KPI/Incentive | | **Cẩn trọng & Tuân thủ** | Tinh thần quản trị rủi ro, bảo mật dữ liệu | Xử lý số liệu nhạy cảm | --- ### 3. CHỨNG CHỈ GỢI Ý (Nên có hoặc nên học thêm) - **Chứng chỉ Bảo hiểm:** - Chứng chỉ Đại lý Bảo hiểm nhân thọ (潜) - Chứng chỉ Chuyên viên Bảo hiểm (CIB) - Bộ đào tạo Bancassurance của các đối tác (Manulife, AIA, Prudential...) - **Chứng chỉ Tài chính - Ngân hàng:** - Chứng chỉ Luật Kinh tế / Tài chính - Chứng chỉ ACCA, CPA (nếu có định hướng Kế toán) - **Chứng chỉ Công nghệ:** - Excel nâng cao, VBA - Power BI / Data Analytics (lợi thế lớn) - SAP (nếu làm việc với hệ thống TPBank) --- ### 4. BẢNG SO SÁNH: CV vs CVC vs CVCC | Tiêu chí | CV (Chuyên viên) | CVC (Chuyên viên chính) | CVCC (Chuyên viên cao cấp) | |----------|-----------------|------------------------|---------------------------| | **Kinh nghiệm** | 1-2 năm bancassurance | 3-5 năm | 5+ năm | | **Phạm vi công việc** | Hỗ trợ vận hành | Quản lý nghiệp vụ chính | Giám sát, đề xuất chiến lược | | **Báo cáo** | Báo cáo thực hiện | Báo cáo TOI, KPI, phân tích | Báo cáo cấp cao, đề xuất chính sách | | **Phối hợp** | Phối hợp cơ bản | Phối hợp liên phòng thường xuyên | Đàm phán cấp cao với đối tác | | **Mức lương tham khảo** | 15-22 triệu | 22-35 triệu | 35-55 triệu | --- ### 5. BACKGROUNDS PHÙ HỢP NHẤT ✅ **Tốt nhất:** - Người đang/có kinh nghiệm ở phòng Bancassurance của ngân hàng khác (VPBank, Techcombank, VietinBank, MB...) - Cán bộ tại công ty bảo hiểm (bộ phận hợp tác ngân hàng) ✅ **Phù hợp:** - Chuyên viên phòng Kế toán/Finance của ngân hàng - Nhân viên phòng MIS/Business Intelligence - Cán bộ tín dụng/customer service có giao dịch bảo hiểm ⚠️ **Cần bổ sung thêm:** - Sinh viên mới tốt nghiệp (cần thêm 1-2 năm kinh nghiệm) - Người chuyển ngành hoàn toàn từ non-finance

Chuẩn bị phỏng vấn

## Hướng dẫn Phỏng vấn Vị trí Quản lý Nghiệp vụ Bảo hiểm - TPBank --- ### 1. QUY TRÌNH CÁC VÒNG PHỎNG VẤN **Thông thường tại TPBank có 2-3 vòng:** | Vòng | Nội dung | Thời gian | Người phỏng vấn | |------|----------|-----------|------------------| | **Vòng 1** | Sàng lọc HR (Phone/Online) | 15-20 phút | Recruiter/HRBP | | **Vòng 2** | Phỏng vấn chuyên môn | 45-60 phút | Trưởng phòng Bancassurance | | **Vòng 3** *(nếu có)* | Phỏng vấn cấp cao | 30-45 phút | Giám đốc Khối/Ban lãnh đạo | --- ### 2. CÂU HỎI HAY GẶP THEO TỪNG VÒNG #### **Vòng 1 - HR Sàng lọc:** - "Giới thiệu ngắn gọn bản thân và kinh nghiệm làm việc với bancassurance" - "Tại sao bạn muốn chuyển sang TPBank?" - "Bạn hiểu gì về mô hình bancassurance của TPBank?" - "Mức lương mong muốn của bạn là bao nhiêu?" - "Bạn có thể bắt đầu làm việc từ khi nào?" #### **Vòng 2 - Chuyên môn (Trưởng phòng Bancassurance):** **Kiến thức nghiệp vụ:** - "Trình bày quy trình hợp tác bancassurance giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm" - "Cơ chế hoa hồng bảo hiểm được tính như thế nào? Những loại hoa hồng nào?" - "Sự khác nhau giữa sản phẩm bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ khi phân phối qua ngân hàng?" - "Bạn đã từng xử lý đối soát số liệu như thế nào? Công cụ gì?" - "Quy trình phân bổ chỉ tiêu KPI cho ĐVKD/CBBH hoạt động ra sao?" **Tình huống thực tế:** - "Khi phát hiện số liệu hoa hồng giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm không khớp, bạn sẽ xử lý thế nào?" - "Mô tả một lần bạn phối hợp với nhiều phòng ban để hoàn thành dự án liên quan đến bảo hiểm" - "Nếu một đối tác bảo hiểm muốn thay đổi cơ chế hoa hồng, bạn sẽ phản ứng ra sao?" - "KPI không đạt ở một chi nhánh, bạn sẽ phân tích và đề xuất giải pháp gì?" #### **Vòng 3 - Cấp cao (Giám đốc Khối):** - "Bạn nghĩ TPBank nên phát triển bancassurance như thế nào trong 3-5 năm tới?" - "Điểm mạnh và điểm yếu của bạn trong việc quản lý nghiệp vụ bảo hiểm?" - "Bạn sẽ làm gì để cải thiện hiệu suất bán bảo hiểm qua kênh ngân hàng?" - "Tại sao chúng tôi nên tuyển bạn thay vì ứng viên khác?" --- ### 3. TIPS CHUẨN BỊ CHO TỪNG VÒNG **Vòng 1 - HR:** - ✅ Nghiên cứu trước về TPBank, đặc biệt là hoạt động bancassurance của họ - ✅ Chuẩn bị câu trả lời về mức lương (tham khảo 25-45 triệu tùy cấp) - ✅ Sẵn sàng giấy tờ: CV, bằng cấp, chứng chỉ (bản photo công chứng) - ✅ Tìm hiểu đối tác bảo hiểm của TPBank (Manulife, AIA, Sun Life...) **Vòng 2 - Chuyên môn:** - ✅ Ôn kỹ: Cơ chế hoa hồng (tiền hoa hồng lần đầu, tiếp tục, incentive) - ✅ Nắm chắc: TOI = Total Operating Income từ mảng bảo hiểm - ✅ Thực hành đối soát số liệu mẫu trên Excel - ✅ Chuẩn bị 1-2 case study thực tế từ kinh nghiệm bản thân - ✅ Hiểu về phân bổ chỉ tiêu: KPI CBBH, ĐVKD, cơ chế thưởng/phạt **Vòng 3 - Cấp cao:** - ✅ Nghiên cứu chiến lược kinh doanh ngân hàng cá nhân của TPBank - ✅ Chuẩn bị quan điểm về xu hướng bancassurance Việt Nam - ✅ Thể hiện tư duy quản trị, không chỉ là chuyên viên --- ### 4. DRESS CODE & LƯU Ý KHÁC | Tiêu chí | Yêu cầu | |----------|---------| | **Trang phục** | Âu phục lịch sự (nam: comple, nữ: vest/costume) | | **Thái độ** | Tự tin nhưng khiêm nhường, thể hiện sự cẩn trọng | | **Ngôn ngữ** | Chuyên nghiệp, dùng thuật ngữ tài chính/bảo hiểm đúng | | **Tài liệu mang theo** | CV bản in, bằng cấp, chứng chỉ, thư giới thiệu (nếu có) | | **Cách trả lời yếu** | Thành thật, nói rõ điều mình chưa biết và sẵn sàng học hỏi | | **Câu hỏi dành cho người phỏng vấn** | "Phòng ban hiện có bao nhiêu người?", "Định hướng phát triển mảng bảo hiểm của TPBank?" |

Lộ trình ôn thi

## Ôn thi & Chuẩn bị cho Vị trí Quản lý Nghiệp vụ Bảo hiểm - TPBank --- ### 1. KIẾN THỨC NỀN TẢNG CẦN ÔN #### **A. Nghiệp vụ Bảo hiểm Bancassurance** **Sản phẩm Bảo hiểm Nhân thọ phân phối qua ngân hàng:** - Bảo hiểm tử kỳ (Term Life) - Bảo hiểm trọn đời (Whole Life) - Bảo hiểm hỗn hợp (Endowment) - Bảo hiểm hưu trí (Pension) - Bảo hiểm sức khỏe (Health Insurance) - Unit-linked (sản phẩm liên kết đơn vị) **Sản phẩm Bảo hiểm Phi nhân thọ phân phối qua ngân hàng:** - Bảo hiểm tai nạn - Bảo hiểm du lịch - Bảo hiểm xe cơ giới (bắt buộc & tự nguyện) - Bảo hiểm tài sản - Bảo hiểm tín dụng (credit life) **Cơ chế Hoa hồng (Commission):** ``` ┌─────────────────────────────────────────────────────────┐ │ LOẠI HOA HỒNG BẢO HIỂM │ ├─────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 1. First Year Commission (FYC) - Hoa hồng năm đầu │ │ → Từ 20-80% tùy sản phẩm, thường cao nhất │ │ 2. Renewal Commission (RC) - Hoa hồng năm tiếp theo │ │ → Từ 5-15% phí bảo hiểm năm │ │ 3. Override Commission - Hoa hồng quản lý │ │ → Dành cho quản lý cấp cao │ │ 4. Incentive/Bonus - Thưởng khuyến khích │ │ → Theo KPI, volume, achievement rate │ │ 5. Trail Commission - Hoa hồng duy trì │ │ → % nhỏ trên phí duy trì hợp đồng │ └─────────────────────────────────────────────────────────┘ ``` #### **B. TOI/KPI/Incentive trong Bancassurance** **TOI (Total Operating Income):** ``` TOI từ Bancassurance = (+) Hoa hồng nhận được từ công ty bảo hiểm (+) Phí quản lý (nếu có) (-) Chi phí vận hành phân bổ = DOANH THU RÒNG TỪ BẢO HIỂM ``` **KPI cho CBBH (Cán bộ Bán Bảo hiểm):** - Số hợp đồng mới - Tổng phí bảo hiểm (APE - Annual Premium Equivalent) - Tỷ lệ tồn đọng / Persistency - Tỷ lệ hủy (Lapse rate) - Revenue per customer **Incentive Scheme:** - Thưởng theo quý/năm dựa trên achievement rate - Thưởng sản phẩm mới - Thưởng achievement vượt KPI #### **C. Quy trình Đối soát Bảo hiểm** ``` ĐỐI SOÁT HÓA ĐƠN HOA HỒNG Bước 1 → Công ty bảo hiểm gửi báo cáo phí & hoa hồng (tháng N+1) Bước 2 → Đối soát với dữ liệu hợp đồng tại ngân hàng Bước 3 → Kiểm tra: số hợp đồng, phí, tỷ lệ hoa hồng Bước 4 → Phát hiện sai lệch → Liên hệ đối tác điều chỉnh Bước 5 → Kế toán hạch toán hoa hồng Bước 6 → Phân bổ hoa hồng cho CBBH/ĐVKD Bước 7 → Báo cáo TOI cho Ban lãnh đạo ``` #### **D. Phân bổ Chỉ tiêu cho ĐVKD/CBBH** **Nguyên tắc phân bổ:** - Dựa trên số lượng CBBH tại mỗi ĐVKD - Dựa trên lịch sử thực hiện (performance base) - Dựa trên tiềm năng thị trường (dân số, thu nhập khu vực) - Điều chỉnh theo mùa (cao điểm bảo hiểm) --- ### 2. TÀI LIỆU THAM KHẢO #### **Sách & Tài liệu chuyên ngành:** - "Bancassurance - Từ lý thuyết đến thực hành" - TS. Nguyễn Thanh Sơn - "Insurance Operations" - LIMRA (tài liệu tiếng Anh) - Website Tổng cục Thuế - Mức thuế thu nhập cá nhân từ bảo hiểm - Website UBCKNN - Quy định về bảo hiểm qua ngân hàng #### **Nghị định & Thông tư liên quan:** - Nghị định về Kinh doanh bảo hiểm - Thông tư hướng dẫn bancassurance của Bộ Tài chính - Luật Các Tổ chức Tín dụng (liên quan đến phân phối bảo hiểm) #### **Nguồn online:** - Website TPBank (mục Quan hệ Nhà đầu tư, Báo cáo thường niên) - Website các công ty bảo hiểm: Manulife VN, AIA, Prudential, Sun Life - Forum tài chính: Cafef, Taichinhdoisong --- ### 3. LỘ TRÌNH CHUẨN BỊ 1-2 TUẦN #### **Tuần 1: Xây dựng nền tảng** | Ngày | Nội dung | Thời gian | |------|----------|-----------| | Ngày 1-2 | Ôn tổng quan Bancassurance: mô hình, sản phẩm, cơ chế | 4-5 giờ/ngày | | Ngày 3 | Học sâu về cơ chế hoa hồng, đối soát, TOI | 4-5 giờ/ngày | | Ngày 4 | Ôn KPI/Phân bổ chỉ tiêu cho CBBH/ĐVKD | 3-4 giờ/ngày | | Ngày 5 | Nghiên cứu TPBank: lịch sử, chiến lược, đối tác bảo hiểm | 3-4 giờ/ngày | | Ngày 6-7 | Thực hành Excel: Pivot table, VLOOKUP, đối soát mẫu | 4-5 giờ/ngày | #### **Tuần 2: Luyện tập & Mô phỏng** | Ngày | Nội dung | Thời gian | |------|----------|-----------| | Ngày 8-9 | Luyện trả lời câu hỏi phỏng vấn (tự đặt câu hỏi + trả lời) | 3-4 giờ/ngày | | Ngày 10 | Mock interview với bạn bè/mentor | 2-3 giờ | | Ngày 11 | Chuẩn bị case study: "Xử lý đối soát sai lệch" | 3-4 giờ | | Ngày 12 | Chuẩn bị câu hỏi cho người phỏng vấn | 2 giờ | | Ngày 13 | Ôn tổng hợp + nghỉ ngơi | 2-3 giờ | | Ngày 14 | Chuẩn bị hồ sơ, dress code, tinh thần | 2 giờ | --- ### 4. CÔNG CỤ THỰC HÀNH ĐỀ XUẤT - **Excel nâng cao:** Pivot Table, VLOOKUP/INDEX-MATCH, Conditional Formatting, Macro - **Power BI / Tableau:** Visualization cho báo cáo TOI - **SQL cơ bản:** Nếu cần truy vấn từ hệ thống ngân hàng - **Mẫu báo cáo:** Tự tạo mẫu báo cáo TOI, KPI, Incentive để thực hành

Tư vấn nghề nghiệp

## Lời khuyên Sự nghiệp cho Vị trí Quản lý Nghiệp vụ Bảo hiểm - TPBank --- ### 1. LỘ TRÌNH THĂNG TIẾN TRONG MẢNG BANCASSURANCE ``` SƠ ĐỒ LỘ TRÌNH THĂNG TIẾN [Khởi đầu] ↓ CV Chuyên viên Bancassurance (2-3 năm kinh nghiệm) ↓ CVC Chuyên viên chính - Quản lý Nghiệp vụ Bảo hiểm (3-5 năm) ↓ CVCC Chuyên viên cao cấp - Phó phòng Bancassurance (5-7 năm) ↓ Trưởng phòng Bancassurance (7-10 năm) ↓ Giám đốc Khối Bancassurance / Chief Bancassurance Officer (10+ năm) ↓ Định hướng khác: COO/CFO của công ty bảo hiểm, Tư vấn chiến lược ``` #### **Chi tiết từng bước:** | Cấp bậc | Thời gian TB | Trách nhiệm chính | |---------|--------------|-------------------| | **CV** | 1-3 năm | Hỗ trợ vận hành, đối soát hàng ngày, báo cáo cơ bản | | **CVC** | 3-5 năm | Quản lý TOI, phân bổ KPI, đàm phán với đối tác, báo cáo cấp cao | | **CVCC** | 5-7 năm | Đề xuất chính sách, quản lý nhóm nhỏ, xử lý exception | | **Trưởng phòng** | 7-10 năm | Chiến lược bancassurance, quản lý P&L, quan hệ đối tác cấp cao | --- ### 2. MỨC LƯƠNG KỲ VỌNG THEO CẤP BẬC #### **Tại TPBank (tham khảo):** | Cấp bậc | Mức lương tháng (VND) | Tổng thu nhập/năm (VND) | |---------|----------------------|--------------------------| | **CV** | 18.000.000 - 25.000.000 | 280-400 triệu + thưởng | | **CVC** | 25.000.000 - 40.000.000 | 400-650 triệu + thưởng | | **CVCC** | 40.000.000 - 55.000.000 | 650-900 triệu + thưởng | | **Trưởng phòng** | 55.000.000 - 80.000.000 | 900-1.5 tỷ + thưởng + phúc lợi | > ⚠️ **Lưu ý:** Mức lương thực tế phụ thuộc vào kinh nghiệm, năng lực và đàm phán. Vị trí này lương "thỏa thuận" nên hãy tự tin đề xuất mức phù hợp với giá trị của mình. #### **Phúc lợi bổ sung cần hỏi rõ:** - Thưởng KPI (thường 1-3 tháng lương/quý) - Thưởng Tết Âm lịch (thường 2-4 tháng lương) - Bảo hiểm cao cấp (chi trả ngoài BHXH) - Phụ cấp: xăng xe, điện thoại, ăn trưa - Du lịch, team building hàng năm - Đào tạo: chứng chỉ chuyên ngành, training abroad --- ### 3. KỸ NĂNG CẦN PHÁT TRIỂN THÊM #### **Ngắn hạn (6-12 tháng đầu):** | Kỹ năng | Tầm quan trọng | Cách phát triển | |---------|---------------|-----------------| | Thành thạo hệ thống Core Banking của TPBank | 🔴 Cao | Học nội bộ, ask senior colleagues | | Hiểu sâu sản phẩm bảo hiểm của đối tác | 🔴 Cao | Training từ công ty bảo hiểm, tự nghiên cứu hợp đồng | | Excel/Power BI nâng cao | 🔴 Cao | Khóa học online (Coursera, Udemy) | | Kỹ năng đàm phán | 🟠 Khá | Quan sát senior, thực hành, đọc sách | #### **Trung hạn (1-3 năm):** | Kỹ năng | Tầm quan trọng | Cách phát triển | |---------|---------------|-----------------| | Quản lý nhóm/cấp dưới | 🔴 Cao |Leadership training, nhận dự án quản lý | | Chiến lược sản phẩm bảo hiểm | 🟠 Khá | Tham gia product development, market research | | P&L Management | 🔴 Cao | Hiểu doanh thu - chi phí của mảng bancassurance | | Quan hệ đối tác cấp cao | 🟠 Khá | Networking, tham gia hội nghị ngành | #### **Dài hạn (3-5 năm):** | Kỹ năng | Tầm quan trọng | Cách phát triển | |---------|---------------|-----------------| | Tư duy Business Owner | 🔴 Rất cao | Đặt mình vào vị trí quản lý P&L toàn bộ | | Digital Bancassurance | 🟠 Khá | Fintech, Insurtech, digital transformation | | Regional/Cross-border | 🟡 Trung bình | Nếu muốn ra nước ngoài | | Executive Leadership | 🔴 Rất cao | MBA, Executive coaching | --- ### 4. ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN SỰ NGHIỆP #### **Hướng 1: Chuyên gia Bancassurance (Expert Path)** ``` Chuyên viên → Chuyên viên chính → Chuyên viên cao cấp → Chuyên gia Tối cao về Bancassurance → Cố vấn chiến lược / Consulting ``` #### **Hướng 2: Quản lý Nghiệp vụ (Management Path)** ``` Chuyên viên → Trưởng nhóm → Trưởng phòng → Giám đốc Khối → Phó TGĐ phụ trách Bancassurance ``` #### **Hướng 3: Chuyển sang Công ty Bảo hiểm (Insurance Partner)** ``` Ngân hàng → Công ty Bảo hiểm (Bancassurance Partnership Manager) → Giám đốc Kênh Ngân hàng → CMO/CEO công ty bảo hiểm ``` #### **Hướng 4: Insurtech / Startup (Innovation Path)** ``` Nghiệp vụ truyền thống → Hiểu Insurtech → Gia nhập startup → Founder Insurtech ``` --- ### 5. LỜI KHUYÊN THỰC TẾ TỪ NGƯỜI TRONG NGHỀ > 💡 **Lời khuyên quan trọng nhất:** Vị trí này đòi hỏi cân bằng giữa số liệu (data-driven) và giao tiếp (people-oriented). Đừng chỉ giỏi một bên - hãy phát triển cả hai. > 🎯 **Focus trong 6 tháng đầu:** > 1. Hiểu hệ thống và quy trình của TPBank > 2. Build relationship với các phòng ban liên quan > 3. Nắm chắc KPI và TOI > 4. Hoàn thành tốt công việc được giao > 🚀 **Để nổi bật:** > 1. Tự đề xuất cải tiến quy trình > 2. Phân tích data để tìm insights > 3. Xây dựng dashboard tự động hóa báo cáo > 4. Đề xuất sản phẩm bảo hiểm mới phù hợp khách hàng TPBank

Câu hỏi thường gặp

Em mới tốt nghiệp ngành Tài chính, chưa có kinh nghiệm bancassurance, có nên ứng tuyển vị trí này không?

Không khuyến khích ứng tuyển nếu bạn hoàn toàn chưa có kinh nghiệm. Vị trí này yêu cầu 2-3 năm kinh nghiệm cụ thể trong mảng bancassurance, quản lý doanh thu bảo hiểm, đối soát hoặc vận hành nghiệp vụ bảo hiểm. Tuy nhiên, bạn có thể: (1) Ứng tuyển vị trí CV Bancassurance ở ngân hàng khác trước; (2) Xin thực tập tại phòng Bancassurance; (3) Làm ở công ty bảo hiểm (phòng hợp tác ngân hàng) 1-2 năm trước. Đây là vị trí mid-level, cần nền tảng nghiệp vụ vững.

Mức lương kỳ vọng bao nhiêu là phù hợp cho vị trí CVC Quản lý Nghiệp vụ Bảo hiểm?

Với yêu cầu 2-3 năm kinh nghiệm, mức lương kỳ vọng hợp lý là 25-35 triệu/tháng tại TPBank. Vị trí này ghi "thỏa thuận" nên bạn có thể đàm phán linh hoạt. Nếu bạn có 3+ năm kinh nghiệm và có KPI tốt ở công ty cũ, hãy tự tin đề xuất 35-45 triệu. Ngoài lương, hãy hỏi rõ về: thưởng KPI (thường 1-3 tháng/quý), thưởng Tết, bảo hiểm cao cấp, phụ cấp khác. Tổng thu nhập thực tế có thể cao hơn lương cứng 30-50%.

Công việc hàng ngày của vị trí này bao gồm những gì?

Công việc hàng ngày tập trung vào: (1) Đối soát số liệu hoa hồng bảo hiểm với đối tác hàng tháng - đảm bảo số liệu ngân hàng và công ty bảo hiểm khớp nhau; (2) Lập báo cáo TOI/KPI/Incentive cho Ban lãnh đạo; (3) Phân bổ chỉ tiêu kinh doanh cho các ĐVKD/CBBH và theo dõi thực hiện; (4) Phối hợp với MIS, Kế toán, HR, đối tác bảo hiểm để xử lý các vấn đề vận hành; (5) Hỗ trợ giải quyết khiếu nại, sai lệch số liệu; (6) Tham gia các cuộc họp với đối tác bảo hiểm để đàm phán cơ chế. Công việc đòi hỏi sự cẩn thận, chính xác cao với số liệu.

TPBank có những đối tác bảo hiểm nào? Làm sao để chuẩn bị kiến thức về các đối tác này?

TPBank hợp tác với nhiều công ty bảo hiểm lớn như Manulife, AIA, Prudential, Sun Life. Để chuẩn bị, bạn nên: (1) Truy cập website của TPBank, đọc phần Bancassurance trong Báo cáo thường niên; (2) Nghiên cứu website và tài liệu sản phẩm của từng công ty bảo hiểm đối tác; (3) Tìm hiểu cơ chế hoa hồng, sản phẩm đang bán, điểm mạnh/yếu của từng đối tác; (4) Đọc tin tức về thị trường bancassurance Việt Nam. Khi phỏng vấn, việc thể hiện bạn hiểu về đối tác sẽ tạo ấn tượng tốt.

Kỹ năng nào là quan trọng nhất để thành công ở vị trí này?

Kỹ năng quan trọng nhất là khả năng làm việc với số liệu (data proficiency) kết hợp với kỹ năng giao tiếp/đàm phán. Cụ thể: (1) Excel/Power BI nâng cao - bạn sẽ làm việc với lượng lớn dữ liệu hàng ngày; (2) Tư duy logic và cẩn thận - sai lệch số liệu nhỏ cũng ảnh hưởng đến doanh thu và thưởng CBBH; (3) Kỹ năng phối hợp liên phòng - công việc đòi hỏi làm việc với MIS, Kế toán, HR, đối tác; (4) Kỹ năng đàm phán - khi xảy ra sai lệch với đối tác, bạn cần thương lượng giải pháp. Nếu thiếu kỹ năng nào, hãy chủ động học trước.

Làm thế nào để phân biệt giữa CV, CVC và CVCC trong JD này và chọn level phù hợp?

Trong JD này, TPBank tuyển cùng lúc 3 cấp CV/CVC/CVCC. Tự đánh giá dựa trên: (1) Kinh nghiệm: CV (1-2 năm), CVC (3-5 năm), CVCC (5+ năm); (2) Phạm vi công việc: CV (hỗ trợ, thực hiện theo hướng dẫn), CVC (quản lý nghiệp vụ chính, tự chủ), CVCC (giám sát, đề xuất chiến lược); (3) Quản lý con người: CV thường không có, CVC có thể hướng dẫn, CVCC quản lý nhóm; (4) Mức lương: CV (18-25M), CVC (25-40M), CVCC (40-55M+). Nếu bạn ở ngưỡng giữa, hãy ứng tuyển CVC và thể hiện năng lực vượt cấp trong phỏng vấn.

Có nên nhảy việc từ công ty bảo hiểm sang ngân hàng để ứng tuyển vị trí này không?

Hoàn toàn có thể và thậm chí là lợi thế! Nếu bạn đang làm ở phòng Hợp tác Ngân hàng/Bancassurance của công ty bảo hiểm, bạn hiểu rõ về sản phẩm, cơ chế hoa hồng, quy trình đối soát từ phía bảo hiểm - đây là góc nhìn rất giá trị. Tuy nhiên, bạn cần chuẩn bị thêm về: (1) Góc nhìn của ngân hàng - TOI, KPI CBBH, phân bổ chỉ tiêu; (2) Hệ thống Core Banking của TPBank; (3) Quy trình nội bộ ngân hàng (MIS, Kế toán, HR). Điểm cộng của bạn là hiểu sâu về sản phẩm bảo hiểm và có sẵn network với đối tác.

Môi trường làm việc tại TPBank như thế nào? Văn hóa có phù hợp không?

TPBank là ngân hàng TMCP có văn hóa khá trẻ trung, năng động, tập trung vào đổi mới sáng tạo. Một số đặc điểm: (1) Nhịp độ làm việc khá nhanh, áp lực về KPI - đặc biệt ở Khối Ngân hàng Cá nhân; (2) Cơ hội thăng tiến rõ ràng nếu thể hiện năng lực; (3) Đầu tư vào công nghệ, digital banking; (4) Phù hợp với người trẻ (25-35 tuổi), thích môi trường năng động; (5) Lương thưởng cạnh tranh so với thị trường. Nếu bạn thích môi trường ổn định, ít thay đổi thì có thể chưa phù hợp lắm.

[HCM/HN] CV/CVC/CVCC Quản lý Nghiệp vụ Bảo hiểm - Khối Ngân hàng cá nhân