MBBank tuyển dụng Chuyên viên Kế hoạch

Nhân viên Hạn: 2026-11-23

Mô tả công việc

• Tổng hợp thông tin, phối hợp các đơn vị trong quá trình xây dựng kế hoạch Ngân hàng và kế hoạch bán chéo tập đoàn.
• Tổng hợp số liệu, phối hợp với các đơn vị trong quá trình xây dựng kế hoạch năm và hỗ trợ công tác phân bổ, điều chỉnh kế hoạch.
• Tổng hợp số liệu, cập nhật tiến độ và hỗ trợ công tác theo dõi, giám sát kết quả thực hiện kế hoạch.
• Tổng hợp dữ liệu, lập báo cáo nội bộ và hỗ trợ quản trị các báo cáo ra bên ngoài theo quy định.
• Cập nhật, lưu trữ và quản lý dữ liệu đo lường chỉ tiêu (dữ liệu quá khứ và hiện tại) theo cấu trúc và chuẩn dữ liệu được thiết lập.
• Cập nhật tiến độ, theo dõi và hỗ trợ đôn đốc thực hiện các nhiệm vụ theo phân công.

Phúc lợi:
Lương tháng thứ 13, Bảo hiểm sức khỏe cá nhân, Bảo hiểm sức khỏe cho người thân, Du lịch, Fitness Center (Yoga, GYM…), Hỗ trợ chi phí trông trẻ/mẫu giáo, Hỗ trợ đi lại, Hỗ trợ điện thoại, Hỗ trợ kinh phí tập luyện thể thao, Khám sức khỏe định kỳ, Máy tính xách tay, Mỹ phẩm, Ngày nghỉ sinh nhật, Ô tô, Quà tặng sinh nhật, Quà tặng Tết Nguyên Đán, Thưởng các dịp Lễ (Tết, Quốc Khánh, 30/4 - 1/5, Sinh nhật Ngân hàng…), Thưởng thành tích, Thưởng hiệu suất, Vay ưu đãi

Yêu cầu ứng viên

• Tối thiểu 03 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính kế hoạch, phân tích tài chính, phân tích kinh doanh.
• Có kỹ năng phân tích, xử lý dữ liệu và lập báo cáo tốt.
• Có kỹ năng sử dụng SQL, Excel nâng cao; thành thạo các công cụ trực quan hóa dữ liệu như Tableau, Power BI.
• Để hồ sơ của bạn được ưu tiên xét duyệt và nhận được lịch phỏng vấn trong thời gian sớm nhất, MB yêu cầu CV ứng viên ứng tuyển cần cung cấp đầy đủ các thông tin sau:

Thông tin cá nhân: Họ và tên, Ngày/tháng/năm sinh, Giới tính.
Thông tin liên hệ: Số điện thoại và địa chỉ email, được kiểm tra thường xuyên
Trình độ học vấn: Chuyên ngành học và Trường đào tạo.
Kinh nghiệm làm việc: Thời gian công tác, vị trí đảm nhiệm và các nhiệm vụ chính đã thực hiện tại từng vị trí.
Kỹ năng nổi bật: Từ 3–5 kỹ năng tiêu biểu phù hợp với vị trí ứng tuyển.

Vì sao Bạn nên đảm bảo đầy đủ thông tin khi ứng tuyển?

Hồ sơ của Bạn sẽ được đánh giá nhanh chóng.
Đối với các hồ sơ đáp ứng đầy đủ thông tin và tiêu chí tuyển dụng phù hợp, MB Bank sẽ chủ động liên hệ phỏng vấn trong thời gian sớm nhất.
Ứng viên vui lòng kiểm tra email và điện thoại thường xuyên để không bỏ lỡ lịch hẹn phỏng vấn

Cập nhật ngay thông tin mới nhất về các Chương trình do MB tổ chức tại Trang tuyển dụng MB Careers
Và các Fanpage:
• MB Careers
• Ai Yêu Miền Bắc hơn MBers?
• Ai Yêu Miền Trung hơn MBers?
• Ai Yêu Miền Nam hơn MBers?

Phân tích kỹ năng cần có

1. Đánh giá tổng quan vị trí

Đây là vị trí kế hoạch chiến lược, quản trị dữ liệu và báo cáo điều hành, nằm trong Văn phòng Tổng Giám đốc. Ứng viên không chỉ lập báo cáo mà còn phải hiểu cách chuyển dữ liệu thành thông tin phục vụ ra quyết định quản trị.

Các đầu ra chính của vị trí gồm:

Kế hoạch năm và kế hoạch bán chéo tập đoàn.
Phân bổ, điều chỉnh và theo dõi kế hoạch.
Báo cáo nội bộ và báo cáo ra bên ngoài.
Cơ sở dữ liệu chỉ tiêu có cấu trúc, cập nhật theo thời gian thực.
Bảng điều khiển và báo cáo giúp đơn vị theo dõi chênh lệch so với kế hoạch.
Cơ chế đôn đốc các đơn vị khi có chỉ tiêu giao và nhiệm vụ phát sinh.

Lưu ý quan trọng: Dòng dữ liệu ban đầu ghi kinh nghiệm không xác định, nhưng phần yêu cầu chính thức nêu rõ tối thiểu 3 năm kinh nghiệm trong tài chính kế hoạch, phân tích tài chính hoặc phân tích kinh doanh. Vì vậy, ứng viên nên xem đây là điều kiện sàng lọc quan trọng, không nên tự loại ứng tuyển nếu thực tế đã có đủ kinh nghiệm tương đương.

2. Bản đồ năng lực cần chứng minh

Nhóm năng lực	Yêu cầu trọng tâm	Bằng chứng nên đưa vào hồ sơ
Kế hoạch kinh doanh	Xây dựng kế hoạch năm, phân rã chỉ tiêu, xây dựng giả định, điều chỉnh kế hoạch	Quy trình lập kế hoạch đã sử dụng, số đơn vị phối hợp, tần suất cập nhật
Tài chính và phân tích kinh doanh	Phân tích doanh thu, chi phí, tài sản, huy động, cho vay, chất lượng tín dụng	Báo cáo chênh lệch kế hoạch thực tế, phân tích nguyên nhân và đề xuất điều chỉnh
Kế hoạch bán chéo tập đoàn	Phối hợp sản phẩm giữa các đơn vị, quản lý dữ liệu khách hàng chung, đo kết quả bán chéo	Ví dụ về giới thiệu sản phẩm, chuyển khách hàng, doanh thu từ nhiều sản phẩm
Quản trị dữ liệu chỉ tiêu	Chuẩn hóa dữ liệu, xây dựng từ điển dữ liệu, quản lý nguồn và phiên bản	Quy trình kiểm tra dữ liệu trùng lặp, thiếu, sai định dạng hoặc sai nguồn
Excel nâng cao	Bảng tính tài chính, tổng hợp dữ liệu, phân tích tình huống	PivotTable, Power Query, Power Pivot, XLOOKUP, INDEX-MATCH, SUMIFS
SQL	Truy vấn, tổng hợp và kiểm tra dữ liệu từ nhiều bảng	Câu truy vấn tổng hợp thực tế, phân tích chênh lệch, phát hiện dữ liệu bất thường
Trực quan hóa dữ liệu	Xây dựng bảng điều khiển phục vụ điều hành	Mô hình dữ liệu, chỉ số tính toán, bộ lọc theo thời gian và đơn vị, cơ chế làm mới dữ liệu
Lập báo cáo điều hành	Tóm tắt vấn đề, làm rõ nguyên nhân và đưa ra khuyến nghị	Báo cáo 1–2 trang hoặc bảng điều khiển 5–7 hình như thể hiện trước ban lãnh đạo
Phối hợp liên đơn vị	Thu thập số liệu, đặt mốc thời gian, xử lý điểm nghẽn, theo dõi nhiệm vụ	Ví dụ vượt qua nhiều bên, giảm thời gian chốt số liệu hoặc số lần phải sửa báo cáo
Tuân thủ và bảo mật	Quản lý dữ liệu nội bộ, báo cáo đúng quy định, kiểm soát quyền truy cập	Quy trình phê duyệt, kiểm soát phiên bản, sao lưu và phân quyền

3. Yêu cầu công cụ cần đạt

Excel nâng cao

Ứng viên cần chứng minh khả năng xử lý dữ liệu lớn và xây dựng mô hình theo dõi kế hoạch, không chỉ biết công thức cơ bản. Nên thành thạo:

PivotTable và Power Query để tổng hợp, làm sạch và kết nối dữ liệu.
Power Pivot để xây dựng quan hệ giữa các bảng.
XLOOKUP, INDEX-MATCH, SUMIFS và cấu trúc dữ liệu chuẩn.
Công thức mảng động và kiểm tra dữ liệu.
Phân tích tình huống, dự báo và phân tích biến động.
Bảng điều khiển kế hoạch thực tế, kế hoạch, tỷ lệ hoàn thành và chênh lệch.
Cách khóa công thức, bảo vệ dữ liệu và kiểm soát phiên bản.

SQL

Mức độ phù hợp là có thể tự xây dựng truy vấn từ dữ liệu thô đến báo cáo quản trị. Cần nắm:

Truy vấn chọn, lọc, sắp xếp và nhóm.
Nội tích và liên kết nhiều bảng.
Biểu thức bảng, truy vấn con và hàm cửa sổ.
Hàm ngày tháng, tính tổng từ đầu năm và so sánh theo kỳ.
Kiểm tra trùng lặp, thiếu dữ liệu và sai khóa.
Tổng hợp số liệu kế hoạch và thực tế theo tháng, quý, năm, đơn vị và sản phẩm.

Power BI và Tableau

Nên có khả năng trình bày một bảng điều khiển hoàn chỉnh, không chỉ biết kéo thả biểu đồ:

Chuẩn hóa và kiểm tra nguồn dữ liệu.
Xây dựng mô hình quan hệ và mô hình chiều.
Tạo chỉ số tính toán như tỷ lệ hoàn thành kế hoạch, tăng trưởng và chênh lệch.
Thiết kế bộ lọc theo thời gian, đơn vị, sản phẩm và khu vực.
Trình bày cảnh báo khi chỉ tiêu vượt ngưỡng hoặc giảm so với kỳ trước.
Quản lý quyền truy cập, lịch làm mới và kiểm soát chất lượng dữ liệu.

4. Kỹ năng mềm cần thể hiện

Kỹ năng phối hợp: làm việc với nhiều đơn vị mà không để thông tin bị đứt đoạn.
Kỹ năng truyền thông: trình bày phức tạp một cách súc tích cho lãnh đạo và người không thuộc chuyên môn tài chính.
Tư duy cấu trúc: phân loại vấn đề, xác định nguyên nhân và ưu tiên giải pháp.
Tinh thần trách nhiệm: bảo đảm số liệu chính xác, báo cáo đúng hạn và có khả năng truy vết nguồn.
Khả năng chịu áp lực thời điểm: xử lý nhiều mốc chốt kế hoạch hoặc báo cáo đến cùng một thời điểm.
Kỹ năng thuyết phục: trình bày đề xuất, không chỉ nêu số liệu.
Tính kỷ luật và bảo mật: phù hợp với môi trường Văn phòng Tổng Giám đốc và dữ liệu điều hành nhạy cảm.
Tinh thần chủ động: chủ động phát hiện sai lệch, cảnh báo rủi ro và đề xuất hành động.

5. Chứng chỉ gợi ý

Tin tuyển dụng không bắt buộc chứng chỉ, vì vậy không nên đưa chứng chỉ chưa hoàn thành hoặc không liên quan vào hồ sơ.

Chứng chỉ	Mức độ phù hợp	Nên dùng khi
Microsoft Power BI Data Analyst	Rất cao	Muốn chứng minh năng lực thiết kế mô hình dữ liệu và báo cáo trực quan
Microsoft Excel Specialist hoặc chứng chỉ tương đương	Cao	Muốn xác nhận Excel nâng cao và kỹ thuật bảng tính
Google Data Analytics	Khá cao	Muốn bổ sung kiến thức phân tích, trực quan hóa và câu chuyện dữ liệu
Tableau Certified Specialist hoặc chứng chỉ tương đương	Cao nếu đã sử dụng Tableau	Muốn chứng minh năng lực trên nền tảng Tableau
ACCA, CPA, CFA hoặc FRM	Bổ trợ theo định hướng	Muốn theo dõi tài chính, phân tích đầu tư hoặc quản trị rủi ro; không thay thể kinh nghiệm thực tế

Đối với vị trí này, kinh nghiệm dự án và bằng chứng sản phẩm thường có giá trị hơn một chứng chỉ chung chung.

6. Bộ hồ sơ nên chuẩn bị

Tin tuyển dụng yêu cầu hồ sơ có đầy đủ:

Họ tên, ngày tháng năm sinh và giới tính.
Số điện thoại và địa chỉ email còn hoạt động.
Trình độ học vấn, chuyên ngành và trường đào tạo.
Thời gian công tác, vị trí và các nhiệm vụ chính tại từng vị trí.
Từ 3 đến 5 kỹ năng nổi bật phù hợp.

Nên chọn 5 kỹ năng tiêu biểu như sau:
1. Kế hoạch kinh doanh và phân tích chênh lệch kế hoạch.
2. Phân tích tài chính và phân tích kinh doanh.
3. Excel nâng cao và SQL.
4. Power BI hoặc Tableau.
5. Quản trị dữ liệu, lập báo cáo và phối hợp liên đơn vị.

Mỗi nhiệm vụ nên mô tả theo cấu trúc: Bối cảnh – Nhiệm vụ – Hành động – Kết quả – Bài học. Có thể dùng các mẫu sau, nhưng chỉ điền số liệu thật:

Đã xây dựng quy trình tổng hợp kế hoạch từ nhiều đơn vị, giảm thời gian chốt số liệu từ… xuống còn…
Đã chuẩn hóa dữ liệu trên… bảng, phát hiện và xử lý… lỗi chất lượng dữ liệu.
Đã xây dựng bảng điều khiển Power BI theo dõi… chỉ tiêu cho… đơn vị.
Đã lập báo cáo định kỳ, rút ngắn thời gian lập báo cáo…%.
Đã phối hợp… đơn vị để hoàn thành kế hoạch bán chéo và đạt tỷ lệ chuyển đổi…%.

Chỉ gửi thông tin cá nhân qua kênh tuyển dụng chính thức của MB Bank. Không công khai số định danh, dữ liệu khách hàng hoặc tài liệu mật của công ty cũ trong hồ sơ và bộ sản phẩm ứng tuyển.

Chuẩn bị phỏng vấn

1. Quy trình phỏng vấn dự kiến

Quy trình chính thức có thể thay đổi, nhưng với vị trí kế hoạch và phân tích tại Văn phòng Tổng Giám đốc, ứng viên nên chuẩn bị cho các vòng sau:

1. Sàng lọc hồ sơ: Kiểm tra kinh nghiệm tối thiểu 3 năm, mức độ phù hợp ngành và năng lực Excel, SQL, Power BI hoặc Tableau.
2. Phỏng vấn tuyển dụng: Hỏi về động lực, mức lương mong muốn, thời gian có thể nhận việc, lịch sử đi làm và mức độ phù hợp với môi trường làm việc.
3. Phỏng vấn chuyên môn: Kiểm tra kiến thức tài chính, kế hoạch kinh doanh, phân tích chênh lệch, SQL, Excel và công cụ trực quan hóa.
4. Phỏng vấn người quản lý: Đánh giá khả năng phối hợp, xử lý tình huống, làm việc dưới áp lực và giao tiếp với ban lãnh đạo.
5. Phỏng vấn cuối hoặc phê duyệt: Có thể hỏi sâu về định hướng nghề nghiệp, mức lương kỳ vọng, khả năng làm việc tại Hà Nội và các nguyên tắc về bảo mật.

2. Câu hỏi thường gặp theo từng vòng

Vòng tuyển dụng

Vì sao bạn ứng tuyển vị trí Chuyên viên Kế hoạch tại Văn phòng Tổng Giám đốc?
Bạn hiểu nhiệm vụ xây dựng kế hoạch bán chéo tập đoàn như thế nào?
Kinh nghiệm 3 năm của bạn phù hợp với yêu cầu ra sao?
Ba thành tựu đáng chú ý nhất trong 2 năm gần đây là gì?
Mức lương mong muốn của bạn dựa trên tổng thu nhập và phúc lợi ra sao?
Bạn có thể làm việc tại Hà Nội với mức độ di chuyển và áp lực như vậy không?

Cách trả lời tốt là nối từng kinh nghiệm với bốn nhóm công việc: kế hoạch, dữ liệu, báo cáo và phối hợp. Không chỉ nói thành tích mà cần giải thích cách bạn xử lý dữ liệu chưa hoàn chỉnh, cách bạn thuyết phục các bên và kết quả đo lường được.

Vòng chuyên môn

Trình bày quy trình xây dựng kế hoạch năm của một ngân hàng.
Lập chỉ tiêu ngân hàng tổng và phân rã xuống các đơn vị như thế nào?
Phân tích chênh lệch kế hoạch và thực tế theo cả gốc và tỷ lệ.
Nếu tăng trưởng kế hoạch là 20% nhưng thực tế chỉ tăng 12%, bạn diễn giải và phản ứng ra sao?
Làm thế nào để chuẩn hóa số liệu từ nhiều đơn vị có định dạng khác nhau?
Bạn kiểm soát chất lượng dữ liệu và bảo đảm số liệu có thể truy vết như thế nào?
Một báo cáo điều hành cần những thông tin nào?
Làm thế nào để bảng điều khiển vừa đủ thông tin, vừa dễ sử dụng?

Vòng người quản lý

Kể một tình huống bạn phải thuyết phục nhiều đơn vị cung cấp số liệu đúng hạn.
Bạn xử lý ra sao khi một báo cáo quan trọng bị sai số liệu?
Khi nào bạn sẽ đề nghị lãnh đạo đánh giá lại kế hoạch thay vì tiếp tục theo kế hoạch cũ?
Bạn làm thế nào khi các đơn vị có mục tiêu khác nhau và thông tin chưa được chia sẻ đầy đủ?
Hãy mô tả một lần bạn phải chuyển một báo cáo dài thành thông điệp ngắn cho ban lãnh đạo.

Vòng phê duyệt

Bạn nhìn nhận thế nào về giá trị của kế hoạch trong việc điều hành ngân hàng?
Nếu được nhận việc, bạn muốn cải thiện điều gì trong 90 ngày đầu?
Bạn cân bằng giữa tốc độ cung cấp số liệu và tính chính xác như thế nào?
Bạn đồng ý với nguyên tắc nào về bảo mật và xử lý xung đột lợi ích?
Đâu là kế hoạch phát triển nghề nghiệp trong 3 năm tới?

3. Bài tình huống nên luyện

Một bài tình huống có thể là: Ngân hàng đề ra kế hoạch tăng trưởng huy động và cho vay trong quý, nhưng mức hoàn thành thấp, trong khi tỷ lệ nợ quá hạn có xu hướng tăng.

Cách phân tích tốt gồm:
1. Làm rõ phạm vi, thời điểm và nguồn dữ liệu.
2. Tính mức hoàn thành kế hoạch theo tổng số, theo thời gian và theo từng đơn vị.
3. Tách nguyên nhân thuộc về khách hàng, sản phẩm, kênh bán hàng, năng lực nhân sự hoặc yêu cầu tuân thủ.
4. Đánh giá tác động đến chất lượng tài sản, doanh thu và chi phí.
5. Xây dựng kịch bản tích cực, cơ sở và tiêu cực; không chỉ đưa ra một con số tăng trưởng.
6. Đề xuất hành động với người chịu trách nhiệm, thời hạn và chỉ số theo dõi.
7. Kiểm tra tác động của đề xuất đến kế hoạch bán chéo và không tạo rủi ro tín dụng hoặc vận hành.

Lưu ý phỏng vấn: Nếu kế hoạch là 120 và thực tế là 108, mức thiếu hụt là 12, tỷ lệ hoàn thành là 90%, và thực tế thấp hơn kế hoạch 10%. Khi kế hoạch được nêu dưới dạng tốc độ tăng trưởng, cần phân biệt rõ chênh lệch tính bằng phần trăm và chênh lệch tính bằng điểm phần trăm.

4. Bài kiểm tra SQL và Excel có thể xuất hiện

Tìm khách hàng có nhiều tài khoản trùng thông tin.
Tính số dư trung bình theo tháng và từ đầu năm.
So sánh kế hoạch với thực tế theo đơn vị và sản phẩm.
Phát hiện bản ghi thiếu ngày, thiếu mã sản phẩm hoặc số liệu bằng không.
Tính tỷ lệ hoàn thành và phân rã đóng góp vào mức tăng hoặc giảm.
Tạo bảng tổng hợp không trùng số liệu khi kết hợp dữ liệu theo tháng và theo quý.
Làm PivotTable theo sản phẩm, thời gian và khu vực.
Thiết kế biểu đồ thể hiện cả kế hoạch, thực tế và tỷ lệ hoàn thành.

5. Hồ sơ và bộ sản phẩm nên mang theo

Chuẩn bị một bộ sản phẩm cá nhân hóa gồm:

Hồ sơ một trang, ưu tiên ba kết quả mạnh nhất.
Bản tóm tắt một trang về quy trình kế hoạch từng bạn từng thực hiện.
Một câu truy vấn SQL và một bảng tính Excel đã loại bỏ thông tin mật.
Một bảng điều khiển Power BI hoặc Tableau có dữ liệu giả lập.
Một báo cáo điều hành hai trang với tóm tắt, biểu đồ, nguyên nhân và khuyến nghị.
Một bài thuyết trình tối đa năm slide.

Không đưa dữ liệu thật của ngân hàng cũ, dữ liệu khách hàng, thông tin nội bộ chưa được phép chia sẻ hoặc tài liệu có thể làm lộ thông tin thương mại.

6. Cấu trúc câu giới thiệu 90 giây

Ứng viên có thể chuẩn bị theo bốn phần:

Nền tảng: học vấn và tổng số năm kinh nghiệm trong tài chính kế hoạch, phân tích tài chính hoặc phân tích kinh doanh.
Kinh nghiệm: một dự án thể hiện khả năng tổng hợp kế hoạch và phân tích chênh lệch.
Năng lực dữ liệu: Excel, SQL và Power BI hoặc Tableau được dùng để tạo ra quyết định nào.
Lý do ứng tuyển: quan tâm đến việc kết nối chiến lược, số liệu và điều hành trong ngân hàng.

Mẫu gợi ý: “Em có… năm kinh nghiệm trong lĩnh vực kế hoạch và phân tích tài chính. Trong dự án gần nhất, em phụ trách tổng hợp số liệu từ… đơn vị, xây dựng báo cáo chênh lệch và theo dõi kết quả bằng Power BI. Em muốn đóng góp vào việc biến dữ liệu thành thông tin phục vụ quyết định điều hành tại Văn phòng Tổng Giám đốc.”

7. Câu hỏi nên đặt cho nhà tuyển dụng

Quy trình phỏng vấn gồm những vòng nào và dự kiến khi nào có kết quả?
Công việc này được giao quản lý báo cáo nào và sử dụng chủ yếu Power BI hay Tableau?
Tỷ lệ thời gian làm việc với số liệu, báo cáo và phối hợp các đơn vị được ước tính như thế nào?
Các mốc áp lực lớn nhất trong năm có thể nằm ở thời điểm nào?
Chỉ số đánh giá hiệu quả công việc trong 6 tháng đầu là gì?
Mức lương, lương tháng thứ 13, thưởng hiệu suất và phụ cấp có điều kiện áp dụng thế nào?
Chính sách làm việc tại văn phòng, lịch làm việc và khả năng làm việc kết hợp từ xa ra sao?
Tin tuyển dụng có hai phần phúc lợi khác nhau; những chế độ nào được áp dụng chắc chắn cho vị trí này?

8. Trang phục và hình thức

Nên mặc trang phục công sở hình thức, giữn dị và thận trọng: vest và quần tây với áo sơ mi, hoặc bộ vest nữ phù hợp voring quy định của ngân hàng.
Chọn màu trung tính, giày kín, trang điểm gọn và tránh phụ kiện quá nổi bật.
Không sử dụng trang phục quá thể thao hoặc quá casual trừ khi lời mời phỏng vấn có hướng dẫn khác.
Chuẩn bị bản in và bản điện tử của hồ sơ, đồng thời kiểm tra đường dẫn, camera, micro và kết nối mạng nếu phỏng vấn trực tuyến.
Trả lời ngắn, rõ, có số liệu và không nói quá mức về thông tin của công ty cũ.

Lộ trình ôn thi

1. Lộ trình chuẩn bị 14 ngày

Ngày	Nội dung ôn tập	Sản phẩm cần hoàn thành
1	Phân tích từng nhiệm vụ trong tin tuyển dụng, lập bản đồ năng lực	Danh sách kỹ năng mạnh, yếu và thiếu
2	Ôn báo cáo tài chính, doanh thu, chi phí, tài sản, nợ phải trả	Một trang tóm tắt cấu trúc báo cáo của ngân hàng
3	Ôn huy động, cho vay, chất lượng tín dụng và các chỉ số vận hành	Bảng liên kết chỉ số với câu chuyện kinh doanh
4	Ôn quy trình xây dựng kế hoạch năm, phân rã chỉ tiêu và kịch bản	Quy trình lập kế hoạch dạng lưu đồ
5	Excel nâng cao: PivotTable, Power Query, XLOOKUP, INDEX-MATCH, Power Pivot	Một bảng tính theo dõi kế hoạch và thực tế
6	SQL: liên kết bảng, tổng hợp, hàm cửa sổ và kiểm tra dữ liệu	Hai câu truy vấn hoàn chỉnh
7	Chất lượng dữ liệu, từ điển dữ liệu, kiểm soát phiên bản và nguồn	Danh sách 10 kiểm tra chất lượng dữ liệu
8	Power BI: mô hình dữ liệu, chỉ số và bảng điều khiển	Bảng điều khiển Power BI
9	Tableau hoặc chuyển đổi bảng điều khiển sang Tableau	Bản trực quan hóa tương đương
10	Phân tích chênh lệch và báo cáo điều hành	Báo cáo một trang với nguyên nhân và khuyến nghị
11	Luyện tình huống kế hoạch ngân hàng	Bài trình bày tối đa năm slide
12	Chuẩn bị sáu câu chuyện phỏng vấn theo tình huống, nhiệm vụ, hành động và kết quả	Danh sách câu chuyện cá nhân hóa
13	Diễn tập phỏng vấn chuyên môn và người quản lý	Bản ghi âm và danh sách điểm cần cải thiện
14	Rà soát hồ sơ, câu hỏi, thông tin liên hệ và lịch phỏng vấn	Hồ sơ hoàn chỉnh và bộ sản phẩm ứng tuyển

Nếu chỉ có một tuần, hãy gộp các nội dung về tài chính, kế hoạch và báo cáo vào hai ngày đầu; dành ba ngày cho Excel, SQL và trực quan hóa; hai ngày cho bài tình huống; hai ngày để diễn tập và hoàn thiện hồ sơ.

2. Kiến thức nền cần nắm

Kế toán và phân tích tài chính ngân hàng

Cấu trúc báo cáo tình hình tài chính: tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu.
Cấu trúc báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh: thu nhập, chi phí và lợi nhuận.
Cơ chế sinh lời của ngân hàng: huy động, cho vay, thu phí dịch vụ, chi phí vốn, chi phí vận hành và dự phòng.
Tỷ lệ sinh lời trên tài sản, tỷ lệ sinh lời trên vốn, chi phí trên doanh thu thuần và tỷ lệ nợ quá hạn.
Tác động của lãi suất, tăng trưởng tín dụng, chi phí vốn và chi phí chất lượng tài sản đến lợi nhuận.

Kế hoạch và điều hành

Quy trình xây dựng kế hoạch từ định hướng chiến lược đến chỉ tiêu và phân bổ ngân sách.
Phân biệt kế hoạch định kỳ, dự báo, cam kết và kịch bản.
Xây dựng giả định về tăng trưởng, lãi suất, nợ quá hạn, thu phí và chi phí.
Phân tích đóng góp vào tăng trưởng, không chỉ nêu tổng số tăng thêm.
Phân tích chênh lệch theo giá trị, tỷ lệ và điểm phần trăm.
Theo dõi kế hoạch bằng cơ chế cảnh báo sớm, chẳng hạn khi tốc độ thực hiện thấp hơn mức yêu cầu để đạt chỉ tiêu cuối kỳ.

Kế hoạch bán chéo tập đoàn

Cách tổng hợp doanh thu từ nhiều sản phẩm nhưng tránh tính trùng khách hàng.
Cơ chế giới thiệu, chuyển khách hàng và bán kèm giữa các đơn vị.
Quản lý dữ liệu khách hàng chung và quyền sử dụng dữ liệu.
Chỉ số đánh giá tỷ lệ chuyển đổi, giá trị khách hàng, số sản phẩm mỗi khách hàng và doanh thu bán chéo.
Rủi ro liên quan đến tuân thủ, bảo mật và xác định khách hàng thuộc đơn vị nào.

Báo cáo điều hành

Một báo cáo mạnh cần có cấu trúc:
1. Kết luận điều hành.
2. Kết quả chính so với kế hoạch.
3. Nguyên nhân và mức độ tác động.
4. Rủi ro cần theo dõi.
5. Đề xuất hành động, người phụ trách và thời hạn.

Không nên đưa quá nhiều bảng biểu. Lãnh đạo cần thấy được thông điệp chính trong khoảng một đến hai phút đọc.

3. Tài liệu nên sử dụng

Trang tuyển dụng chính thức của MB Bank và báo cáo thường niên, báo cáo tài chính kiểm toán được công bố.
Báo cáo tài chính và thuyết trình kết quả kinh doanh của một số ngân hàng lớn để so sánh cách trình bày.
Cổng thông tin chính thức của Ngân hàng Nhà nước về lãi suất, tín dụng và các văn bản điều hành hiện hành.
Tài liệu học chính thức của Microsoft về Power BI và Excel.
Khóa học Data Analytics của Google hoặc tài liệu Tableau Learning.
Bài viết về kế hoạch kinh doanh, phân tích chênh lệch, quản trị dữ liệu và trực quan hóa thông tin.

Nên xác minh các văn bản tuân thủ tại thời điểm phỏng vấn vì quy định có thể được cập nhật.

4. Bài thực hành mẫu

Tạo một bộ dữ liệu giả lập theo tháng trong 24 tháng gồm các cột: thời gian, chi nhánh, sản phẩm, số dư đầu kỳ, số dư cuối kỳ, giá trị kế hoạch, giá trị thực tế, tỷ lệ hoàn thành và nợ quá hạn.

Sau đó:

Dùng SQL để kiểm tra trùng lặp, tính tổng từ đầu năm và tìm đơn vị có mức hoàn thành thấp nhất.
Dùng Excel để xây dựng PivotTable và phân tích đóng góp.
Dùng Power BI để hiển thị kế hoạch, thực tế, tỷ lệ hoàn thành và cảnh báo giảm sút.
Viết báo cáo hai trang giải thích ba nguyên nhân và ba hành động đề xuất.
Trình bày bằng năm slide theo cấu trúc: bối cảnh, kết quả, nguyên nhân, rủi ro, đề xuất.

5. Checklist trước ngày phỏng vấn

Hồ sơ có đúng học vấc, thời gian làm việc, nhiệm vụ và từ 3 đến 5 kỹ năng nổi bật.
Số điện thoại và địa chỉ email luôn hoạt động.
Có ít nhất sáu câu chuyện thật về kế hoạch, dữ liệu, báo cáo, phối hợp, xử lý sai lệch và làm việc dưới áp lực.
Có một dự án chi tiết để trả lời sâu về quy trình, công cụ và quyết định.
Biết rõ chỉ số nào đo lường thành công của công việc.
Chuẩn bị hai câu hỏi về mục tiêu vị trí và tiêu chí thăng tiến.
Kiểm tra lịch phỏng vấn, thời gian di chuyển hoặc liên kết trực tuyến.

Tư vấn nghề nghiệp

1. Định vị nghề nghiệp

Ứng viên nên định vị mình là chuyên gia phân tích điều hành và kế hoạch, không chỉ là người làm báo cáo hoặc nhập liệu. Giá trị nghề nghiệp nằm ở khả năng kết nối số liệu với quyết định quản trị.

Bốn hướng phát triển phù hợp với vị trí gồm:

Kế hoạch chiến lược và phân tích điều hành.
Quản trị thông tin quản trị và chất lượng dữ liệu.
Quản trị hiệu quả kinh doanh.
Văn phòng quản lý chương trình và chuyển đổi số.

2. Lộ trình thăng tiến

Giai đoạn	Mục tiêu	Bằng chứng cần có
0–6 tháng	Hiểu quy trình kế hoạch, nguồn dữ liệu và báo cáo	Nắm từ điển dữ liệu, chủ thể báo cáo, lịch chốt và cơ chế kiểm duyệt
6–12 tháng	Sở hữu một phần báo cáo hoặc nhóm chỉ tiêu	Báo cáo chính xác, đúng hạn, có phân tích nguyên nhân và khuyến nghị
12–24 tháng	Dẫn dắt một quy trình hoặc sản phẩm dữ liệu	Chuẩn hóa quy trình, cải thiện tốc độ, giảm lỗi và nâng mức sử dụng báo cáo
24–36 tháng	Hướng tới chuyên gia cao cấp hoặc trưởng nhóm	Tư vấn cho lãnh đạo, quản lý nhiều đơn vị và chịu trách nhiệm về quy trình điều hành

Quá trình thăng tiến không chỉ phụ thuộc vàu chức danh mà còn phụ thuộc vào việc ứng viên có tạo ra quyết định và cải tiến thực chất hay không. Chức danh quản lý có thể là bước tiếp theo, nhưng một số ngân hàng cũng có lộ trình làm chuyên gia cao cấp mà chưa cần quản lý nhân sự.

3. Mức lương kỳ vọng theo cấp bậc

Mức lương thực tế phụ thuộc vào quy mô ngân hàng, địa điểm, phạm vi trách nhiệm, tổng thu nhập và điều kiện thưởng. Các khoảng dưới đây chỉ là ước tính tham khảo tại Hà Nội, trước thuế và không phải mức MB Bank cam kết:

Cấp bậc	Kinh nghiệm phù hợp	Khoảng lương cơ bản gộp ước tính mỗi tháng
Chuyên viên	3–5 năm	Khoảng 25–35 triệu đồng
Chuyên viên có kinh nghiệm tốt	5–8 năm	Khoảng 32–48 triệu đồng
Chuyên gia cao cấp hoặc nhóm trưởng	8–12 năm	Khoảng 45–65 triệu đồng
Quản lý cấp cao	Phụ thuộc phạm vi và quy mô	Khoảng 60–90 triệu đồng trở lên

Mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm. Tin tuyển dụng hiện ghi mức lương thỏa thuận và liệt kê một số phúc lợi như lương tháng thứ 13, bảo hiểm, hỗ trợ đi lại và thưởng hiệu suất. Ứng viên cần hỏi rõ tỷ lệ lương cố định, điều kiện thưởng, thưởng theo kết quả và chính sách trong thời gian thử việc.

Khi thương lượng, nên nói đến tổng thu nhập hàng tháng và năm thay vì chỉ nói một con số lương cơ bản. Có thể dẫn dắt bằng phạm vi trách nhiệm, thành tích đã đạt và mức lương hiện tại, sau đó đề nghị một mức tổng thu nhập cụ thể và chờ phản hồi.

4. Chỉ số hiệu suất có thể được sử dụng

Tin tuyển dụng chưa nêu chỉ số chính thức. Các chỉ số khả năng được đánh giá gồm:

Tỷ lệ báo cáo hoàn thành đúng hạn.
Độ chính xác và khả năng cân bằng số liệu.
Thời gian xử lý yêu cầu từ ban lãnh đạo.
Tính đầy đủ và cập nhật của cơ sở dữ liệu chỉ tiêu.
Mức độ sử dụng bảng điều khiển và báo cáo.
Tỷ lệ lỗi dữ liệu hoặc số lần phải đính chính.
Khả năng đôn đốc các đơn vị hoàn thành nhiệm vụ.
Mức độ hài lòng của các bên sử dụng báo cáo.
Tuân thủ quy định, bảo mật và kiểm soát phiên bản.

Ứng viên có thể hỏi rõ tỷ lệ đánh giá theo kết quả công việc và thành tích, cũng như kết quả kinh doanh của toàn ngân hàng trong đánh giá hiệu suất.

5. Nếu đang chuyển ngành

Ứng viên từ kiểm toán, kế toán, vận hành, kinh doanh hoặc phân tích dữ liệu vẫn có thể ứng tuyển nếu chứng minh được ba năng lực chuyển đổi:
1. Kinh nghiệm gần nhất liên quan trực tiếp đến kế hoạch, tài chính hoặc phân tích kinh doanh.
2. Khả năng truy vết số liệu và hiểu logic chỉ tiêu ngân hàng.
3. Kết quả thật trong Excel, SQL và công cụ trực quan hóa.

Ứng viên từ ngành hoàn toàn khác nên chọn một tình huống thực tế có thể chuyển đổi: quản lý dự án, phân tích vận hành, quản lý chuỗi cung ứng, dự báo nhu cầu hoặc kiểm soát ngân sách. Sau đó giải thích rõ cách bài học đó có thể áp dụng cho kế hoạch ngân hàng như thế nào.

6. Kỹ năng nên phát triển tiếp

Hiểu chức năng của các công ty con và đơn vị trong hệ sinh thái tập đoàn.
Nâng cao kỹ năng kể chuyện bằng dữ liệu và trình bày trước ban lãnh đạo.
Học thêm kiến thức quản trị dữ liệu, kiểm soát chất lượng và dòng dữ liệu.
Tìm hiểu chuẩn báo cáo ngân hàng và quy định liên quan.
Phát triển tiếng Anh để đọc báo cáo quốc tế, tài liệu chiến lược và bảng điều khiển.
Xây dựng kỹ năng quản lý dự án, ưu tiên và theo dõi nhiệm vụ nhiều bên.
Bổ sung kiến thức mô hình kế hoạch tài chính, kịch bản tăng trưởng và quy trình lập ngân sách.

7. Những lỗi nên tránh

Chỉ liệt kê biết Power BI nhưng không giải thích mô hình dữ liệu và chỉ số.
Nói quá nhiều về thao tác Excel nhưng không chứng minh khả năng phân tích.
Dùng dữ liệu mật của công ty cũ trong portfolio.
Tập trung vào độ đẹp của báo cáo mà bỏ qua tính chính xác và khả năng truy vết.
Chỉ nêu nhiệm vụ mà không có kết quả hoặc tác động đo lường được.
Hỏi về phúc lợi mà không hỏi về mục tiêu, mức độ thử việc và tiêu chí thăng tiến.
Không xác nhận ngay mức lương trước khi hiểu rõ cấu trúc tổng thu nhập và phạm vi trách nhiệm.

Câu hỏi thường gặp

Tôi vừa ra trường, chưa có 3 năm kinh nghiệm, có nên ứng tuyển vị trí này không?

Vị trí đang yêu cầu tối thiểu 3 năm kinh nghiệm trong tài chính kế hoạch, phân tích tài chính hoặc phân tích kinh doanh, nên cơ hội đầu vào khá thấp. Bạn vẫn có thể ứng tuyển nếu thực tế đã có dự án phù hợp, nhưng không nên biến thực tập thành kinh nghiệm làm việc. Chiến lược phù hợp hơn là tìm vị trí chuyên viên phân tích dữ liệu, kế hoạch kinh doanh, tín dụng hoặc kiểm toát nội bộ trong thời gian chuẩn bị một dự án Excel, SQL và Power BI thật chất.

Tôi đang làm ở bộ phận vận hành ngân hàng, kinh nghiệm của tôi có phù hợp không?

Có thể phù hợp nếu công việc của bạn từng liên quan đến tổng hợp số liệu, theo dõi chỉ tiêu, lập báo cáo, ngân sách hoặc phối hợp nhiều đơn vị. Hãy chuyển kinh nghiệm vận hành sang bốn từ khóa: kế hoạch, dữ liệu, báo cáo và phối hợp. Ví dụ, bạn có thể mô tả việc theo dõi chỉ tiêu hằng ngày, chuẩn hóa báo cáo, phát hiện sai lệch và phối hợp các chi nhánh. Tuy nhiên, cần chứng minh thêm Excel, SQL và Power BI hoặc Tableau; kinh nghiệm vận hành đơn thuần chưa đáp ứng toàn bộ yêu cầu công nghệ.

Tôi đang làm kiểm toán hoặc kế toán, có thể chuyển sang vị trí kế hoạch không?

Có lợi thế về khả năng đối chiếu số liệu, kiểm soát chứng từ và phát hiện sai lệch. Tuy nhiên, cần chứng minh thêm tư duy tài chính theo hướng điều hành: dự báo, phân tích nguyên nhân, xây dựng chỉ tiêu và phối hợp vận hành. Bạn có thể xây dựng một dự án chuyển đổi số liệu thực tế trên bảng tính và SQL thành báo cáo theo dõi kế hoạch. Đây sẽ là bằng chứng rõ hơn so với việc chỉ nói đã quen sử dụng sổ sách.

Tôi đã có 6 năm kinh nghiệm nhưng muốn chuyển từ vận hành sang lĩnh vị trí kế hoạch, nên chuẩn bị thế nào?

Hãy tập trung vào ba kết quả đã đạt: một quy trình kế hoạch, một hệ thống báo cáo và một sáng kiến phối hợp liên đơn vị. Bổ sung một sản phẩm Power BI và các câu truy vấn SQL trên dữ liệu giả lập. Đồng thời chuẩn bị câu trả lời cho câu hỏi về mức chuyển đổi từ phân tích chỉ tiêu sang tư vấn quyết định. Kinh nghiệm lâu năm chỉ tạo lợi thế nếu gắn với tác động đến kế hoạch, chất lượng dữ liệu hoặc kết quả kinh doanh.

Mức lương nào hợp lý với vị trí Chuyên viên Kế hoạch tại Hà Nội?

Đây là vị trí cần tối thiểu 3 năm kinh nghiệm và có nhiều kỹ năng dữ liệu, nên mức lương cần đánh giá cả theo kinh nghiệm, phạm vi trách nhiệm và tổng thu nhập. Theo khoảng tham khảo ước tính, chuyên viên có 3–5 năm kinh nghiệm có thể hướng tới khoảng 25–35 triệu đồng trước thuế mỗi tháng; người có 5–8 năm và mức trách nhiệm cao hơn có thể hướng tới 32–48 triệu đồng. Mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm, và đây không phải mức MB Bank cam kết. Bạn cần hỏi rõ lương cố định, lương tháng thứ 13, thưởng hiệu suất, phụ cấp và chính sách thử việc trước khi chốt.

Công việc này có áp lực theo KPI như thế nào và thường làm việc đến giờ nào?

Tin tuyển dụng không nêu giờ làm hoặc chỉ số chính thức, nhưng kế hoạch, báo cáo và đôn đốc thường gắn với các mốc định kỳ nên có thể áp lực cao hơn vào cuối tháng, quý, năm hoặc thời điểm chốt số liệu. Bạn nên hỏi rõ tần suất báo cáo, lịch làm việc, khả năng làm việc kết hợp từ xa và tỷ lệ đánh giá theo kết quả. Các chỉ số có thể bao gồm đúng hạn, độ chính xác, tốc độ xử lý và mức độ hài lòng của các bên sử dụng báo cáo.

Phỏng vấn SQL của vị trí này có thể khó đến mức nào?

Ứng viên nên chuẩn bị khả năng viết truy vấn từ nhiều bảng, tổng hợp theo thời gian, tính chênh lệch kế hoạch và thực tế, dùng hàm cửa sổ và phát hiện dữ liệu bất thường. Câu hỏi không nhất thiết quá khó, nhưng người tuyển dụng sẽ quan sát cách bạn giải thích nguồn dữ liệu, cách xử lý giá trị thiếu hoặc trùng lặp và cách kiểm tra kết quả. Hãy giải thích từng bước thay vì chỉ viết câu truy vấn.

Vì sao tôi nên theo đuổi vị trí kế hoạch trong Văn phòng Tổng Giám đốc?

Vị trí này cho phép kết nối trực tiếp giữa dữ liệu, kế hoạch chiến lược và quyết định điều hành. Nếu bạn thích phân tích nhưng muốn có tầm ảnh hưởng lớn hơn so với công việc báo cáo thuần túy, đây là cơ hội phù hợp. Câu trả lời tốt nhất nên chỉ ra ba thứ bạn muốn học: cơ chế lập kế hoạch cấp ngân hàng, cách phối hợp tập đoàn và nâng cao chất lượng dữ liệu quản trị. Hãy chứng minh sự quan tâm này bằng kinh nghiệm thực tế, không chỉ bằng lời nói.

Nếu được nhận việc, tôi nên xây dựng kế hoạch 90 ngày đầu như thế nào?

Trong 30 ngày đầu, nên hiểu nguồn dữ liệu, chủ thể báo cáo, lịch chốt, định nghĩa chỉ tiêu và điểm phê duyệt. Trong 60 ngày tiếp theo, hãy đảm bảo báo cáo được giao chính xác, xây từ điển dữ liệu và cải thiện quy trình kiểm tra. Trong 90 ngày, đề xuất một bảng điều khiển hoặc báo cáo giúp rút ngắn thời gian phê duyệt và làm rõ nguyên nhân chênh lệch. Mục tiêu nên vừa đáp ứng công việc hiện tại, vừa tạo ra cải tiến có thể đo lường.

Chuyên viên Kế hoạch - Văn phòng CEO