CMNV

Mô tả công việc

Mô tả công việc: 1. Xây dựng Khung Quản trị Rủi ro Thiết kế, triển khai, rà soát và cập nhật định kỳ các cấu phần trọng yếu của khung quản trị rủi ro, bảo đảm tuân thủ quy định của NHNN và yêu cầu từ các cơ quan bên ngoài, bao gồm: - Chính sách khung quản trị rủi ro - Tuyên bố Khẩu vị rủi ro (Risk Appetite Statement – RAS) và các cấu phần liên quan - Cấu trúc hạn mức rủi ro (như RAS, hạn mức Top‑down) - Phương pháp luận Stress Testing - Cơ chế quản trị, cơ chế báo cáo và quy trình eskalation 2. Hỗ trợ Hội đồng/Ủy ban Rủi ro Đóng vai trò Thư ký cho các hội đồng và ủy ban rủi ro nội bộ (ví dụ: RCO, CRC), bao gồm: Chuẩn bị tài liệu và chương trình họp; soạn thảo biên bản và nghị quyết; điều phối công tác hậu cần (lịch, phiên dịch…); theo dõi và đôn đốc các đầu việc sau cuộc họp. 3. Quản lý các bên liên quan bên ngoài Làm đầu mối của Khối Quản trị Rủi ro trong việc phối hợp với các bên liên quan bên ngoài, bao gồm nhưng không giới hạn ở: báo cáo định kỳ, tài liệu trình bày earning call, tổng hợp đánh giá thường niên, dự báo các chỉ số bên ngoài, trả lời bảng hỏi ad‑hoc,… 4. Báo cáo nội bộ & Giám sát rủi ro - Chủ trì xây dựng các báo cáo rủi ro nội bộ như báo cáo tuân thủ RAS & Top‑down. - Tìm kiếm, đề xuất và triển khai các công cụ quản trị rủi ro doanh nghiệp (ERM tools). 5. Quản lý Hệ thống & Quản trị Dữ liệu: Duy trì và nâng cấp các hệ thống liên quan đến rủi ro; phối hợp với Khối CNTT và các đơn vị liên quan để đảm bảo hệ thống đáp ứng yêu cầu quản trị và báo cáo. 6. Phân tích rủi ro danh mục: Nghiên cứu và phân tích tác động của các thay đổi liên quan đến chính sách, quy trình quản trị rủi ro, hệ thống hạn mức để đảm bảo hiệu quả của khung quản trị rủi ro toàn ngân hàng. 7. Tích hợp ESG - Xây dựng việc tích hợp các yếu tố Môi trường – Xã hội – Quản trị (ESG) vào chính sách và khung quản trị rủi ro của Ngân hàng. - Phối hợp thực hiện các báo cáo ESG liên quan đến quản trị rủi ro: TCFD, Báo cáo Phát triển bền vững,… 8. Các nhiệm vụ khác - Điều phối hoạt động chia sẻ kiến thức về quản trị rủi ro trong toàn tổ chức. - Giám sát và hướng dẫn các thành viên cấp dưới nhằm bảo đảm chất lượng báo cáo và sản phẩm đầu ra. - Trình bày kết quả công việc của cá nhân/nhóm với Team Lead hoặc Product Owner. - Thực hiện các nhiệm vụ ad‑hoc khác theo phân công và báo cáo trực tiếp cho Product Owner/Senior Managers. Quyền lợi - Thu nhập hấp dẫn, lương thưởng cạnh tranh theo năng lực - Thưởng các Ngày lễ, Tết (theo chính sách ngân hàng từng thời kỳ) - Được vay ưu đãi theo chính sách ngân hàng từng thời kỳ - Chế độ ngày phép hấp dẫn theo cấp bậc công việc, được hưởng chế độ du lịch hè - Bảo hiểm bắt buộc theo luật lao động + Bảo hiểm VPBank care cho CBNV tùy theo cấp bậc và thời gian công tác - Được tham gia các khóa đào tạo tùy thuộc vào Khung đào tạo cho từng vị trí - Thời gian làm việc: từ thứ 2 – thứ 6 & sáng thứ 7 - Môi trường làm việc năng động, thân thiện, có nhiều cơ hội học đào tạo, học hỏi và phát triển; được tham gia nhiều hoạt động văn hóa thú vị (cuộc thi về thể thao, tài năng, hoạt động teambuiLding...)

Yêu cầu ứng viên

Yêu cầu: - Trình độ học vấn: - Tốt nghiệp Đại học hoặc Thạc sĩ các ngành: Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị Rủi ro hoặc các lĩnh vực liên quan. - Các chứng chỉ nghề nghiệp như FRM, CFA được ưu tiên cao. - Kinh nghiệm: Tối thiểu 8 năm kinh nghiệm liên quan trong quản trị rủi ro, chiến lược, báo cáo quy định hoặc quan hệ nhà đầu tư tại ngân hàng hoặc các công ty tư vấn Big 4. - Kỹ năng: - Thành thạo Excel, PowerPoint và các công cụ dữ liệu (SQL, nền tảng BI). - Kỹ năng giao tiếp xuất sắc bằng Tiếng Anh và Tiếng Việt (cả nói và viết). - Khả năng làm việc độc lập và quản lý dự án với các nhóm đa chức năng.

Phân tích kỹ năng cần có

## Phân tích Kỹ năng cần có cho vị trí Chuyên Gia Quản Trị Rủi Ro Tích Hợp tại VPBank ### 1. Hard Skills bắt buộc | Kỹ năng | Mức độ yêu cầu | Ghi chú | |---------|----------------|--------| | **Khung quản trị rủi ro (Risk Framework)** | Cao | Thiết kế, triển khai, rà soát và cập nhật các cấu phần trọng yếu của khung QTRR | | **Risk Appetite Statement (RAS)** | Cao | Xây dựng tuyên bố khẩu vị rủi ro và cấu trúc hạn mức | | **Stress Testing** | Trung bình - Cao | Phương pháp luận Stress Testing trong ngân hàng | | **Báo cáo tuân thủ & nội bộ** | Cao | Báo cáo RAS, Top-down, báo cáo định kỳ cho cơ quan quản lý | | **ERMP / ERM Tools** | Trung bình | Công cụ quản trị rủi ro doanh nghiệp (Enterprise Risk Management Platform) | | **Phân tích dữ liệu (SQL, BI)** | Trung bình - Cao | Xử lý dữ liệu lớn, xây dựng báo cáo tự động | | **Excel nâng cao** | Cao | Pivot table, VBA, data visualization | | **PowerPoint chuyên nghiệp** | Cao | Trình bày tài liệu họp HĐQT/Ủy ban Rủi Ro | | **ESG / Phát triển bền vững** | Mới nổi | Tích hợp ESG vào khung QTRR, báo cáo TCFD | | **Tiếng Anh** | Cao | Giao tiếp, viết báo cáo, earning call | ### 2. Soft Skills quan trọng - **Giao tiếp & thuyết trình**: Đây là vị trí đóng vai trò **Thư ký Hội đồng/Ủy ban Rủi ro** — khả năng trình bày trước lãnh đạo cấp cao là bắt buộc - **Quản lý đa bên liên quan (Stakeholder Management)**: Phối hợp với HĐQT, Ban Điều hành, Khối CNTT, bên ngoài (NHNN, kiểm toán) - **Quản lý dự án**: Điều phối nhiều nhóm đa chức năng cùng lúc - **Tư duy chiến lược & phân tích**: Nhìn nhận tác động của thay đổi chính sách lên toàn bộ danh mục - **Chịu áp lực thời gian**: Nhiều deadline báo cáo định kỳ (hàng tuần, hàng tháng, hàng quý, hàng năm) ### 3. Chứng chỉ nghề nghiệp gợi ý | Chứng chỉ | Mức độ ưu tiên | Lý do | |-----------|---------------|--------| | **FRM (Financial Risk Manager)** | Rất cao | Chứng chỉ chuyên môn về Quản trị rủi ro, được công nhận toàn cầu | | **CFA (Chartered Financial Analyst)** | Cao | Nền tảng tài chính vững, ưu tiên trong tuyển dụng | | **PRM (Professional Risk Manager)** | Trung bình | Bổ sung kiến thức QTRR doanh nghiệp | | **ERP (Enterprise Risk Professional)** | Trung bình | Gắn với khung ERM, GRC | | **Sustainability / ESG Certification** | Đang tăng | ESG đang là xu hướng bắt buộc trong ngành ngân hàng | ### 4. So sánh nền tảng kinh nghiệm lý tưởng **Lý tưởng nhất:** Big 4 Risk Advisory (Deloitte, PwC, EY, KPMG) chuyên ngành Banking Risk + 2-3 năm in-house tại ngân hàng thương mại **Chấp nhận được:** - 8+ năm kinh nghiệm tại Khối QTRR ngân hàng thương mại (không nhất thiết Big 4) - Chuyên gia từ NHNN với kiến thức regulatory risk - Chuyên gia từ công ty tư vấn tài chính (McKinsey, BCG, Accenture...) với focus vào financial services **Cần lưu ý:** Vị trí này yêu cầu **kinh nghiệm sâu về khung QTRR** chứ không phải rủi ro tín dụng thuần túy. Ứng viên chỉ có background credit risk cần thể hiện rõ khả năng chuyển đổi sang enterprise-level risk management.

Chuẩn bị phỏng vấn

## Hướng dẫn Phỏng vấn VPBank - Chuyên Gia Quản Trị Rủi Ro Tích Hợp ### Quy trình phỏng vấn dự kiến VPBank thường áp dụng **3-4 vòng phỏng vấn** cho vị trí cấp chuyên gia: | Vòng | Nội dung | Người phỏng vấn | Thời lượng | |------|----------|-----------------|-----------| | Vòng 1 | Sàng lọc hồ sơ & Phone Screening | HR/Talent Acquisition | 20-30 phút | | Vòng 2 | Kiểm tra chuyên môn (Case Study/Test) | Trưởng phòng/Team Lead | 45-60 phút | | Vòng 3 | Phỏng vấn sâu chuyên môn | Senior Manager/Director | 45-60 phút | | Vòng 4 | Phỏng vấn với lãnh đạo cấp cao | Chief Risk Officer / HĐQT | 30-45 phút | ### Vòng 1: Phone Screening **Câu hỏi thường gặp:** - "Bạn có thể tóm tắt kinh nghiệm xây dựng khung QTRR của mình không?" - "Điểm khác biệt giữa RAS và hạn mức Top-down trong thực tế như thế nào?" - "Tại sao bạn muốn chuyển sang VPBank?" - "Bạn có kinh nghiệm gì với báo cáo tuân thủ NHNN?" - "Mức lương kỳ vọng của bạn là bao nhiêu?" **Tips chuẩn bị:** - Chuẩn bị 1-2 câu chuyện (stories) về dự án xây dựng/chỉnh sửa khung QTRR cụ thể - Nghiên cứu trước VPBank: quy mô, chiến lược risk appetite gần đây - Đọc các thông tư NHNN liên quan: Thông tư 13/2018/TT-NHNN (QTRR toàn diện), Basel II/III ### Vòng 2: Kiểm tra chuyên môn **Dạng bài test có thể gặp:** - **Case study:** Xây dựng đề xuất RAS cho một tình huống giả định (ví dụ: ngân hàng muốn mở rộng sang cho vay bất động sản) - **Phân tích dữ liệu:** Xử lý dataset nhỏ bằng Excel, viết SQL query đơn giản - **Trình bày PowerPoint:** Chuyển đổi kết quả phân tích thành slide trình bày - **Bài thi nghiệp vụ:** Kiến thức về ICAAP, Stress testing, Capital adequacy ### Vòng 3: Phỏng vấn sâu chuyên môn **Câu hỏi kỹ thuật cần trả lời thành thạo:** 1. **"Trình bày các cấu phần của một Khung QTRR toàn diện?"** - Đáp án gợi ý: Risk governance (HĐQT, Ủy ban Rủi ro), Risk appetite & limits, Risk identification & assessment, Risk monitoring & reporting, Stress testing & capital planning, ESG integration 2. **"Làm thế nào để thiết kế một hệ thống Stress Testing hiệu quả?"** - Đáp án: Xác định các kịch bản (scenario analysis), xác định các biến số tác động, mô hình hóa tác động lên Bảng cân đối kế toán, tính toán capital impact, báo cáo và escalation 3. **"Bạn hiểu thế nào về TCFD framework và cách tích hợp ESG vào QTRR?"** - Đáp án: TCFD gồm 4 trụ cột (Governance, Strategy, Risk Management, Metrics & Targets), tích hợp climate risk vào khung QTRR, xây dựng climate stress test 4. **"Mô tả quy trình eskalation khi phát hiện vi phạm RAS?"** - Đáp án: Threshold monitoring → Alert system → Preliminary assessment → Risk response plan → Escalation to CRC/RCO → Remediation plan → Follow-up 5. **"Cách xây dựng báo cáo rủi ro hữu ích cho HĐQT?"** - Đáp án: Executive summary ngắn gọn → Key risk indicators → Trend analysis → Top risks → Recommended actions → Appendix chi tiết 6. **"Kinh nghiệm làm việc với các bên liên quan bên ngoài (auditor, NHNN)?"** - Chuẩn bị ví dụ cụ thể về quá trình phối hợp, thời gian biểu, thách thức và cách giải quyết ### Vòng 4: Phỏng vấn lãnh đạo cấp cao **Câu hỏi chiến lược:** - "Bạn nghĩ VPBank đang đối mặt với những rủi ro lớn nhất trong 3 năm tới là gì?" - "Nếu bạn gia nhập VPBank, ưu tiên đầu tiên của bạn trong 90 ngày là gì?" - "Bạn sẽ làm gì để cải thiện văn hóa quản trị rủi ro tại đây?" - "Điểm mạnh và điểm yếu lớn nhất của bạn trong công việc này là gì?" ### Dress Code & Thái độ - **Trang phục:** Business formal (áo sơ mi, quần âu hoặc chân váy công sở, blazer) - **Thái độ:** Tự tin nhưng không kiêu ngạo, thể hiện tư duy chiến lược, sẵn sàng tranh luận chuyên môn với người phỏng vấn - **Ngôn ngữ:** Tiếng Việt chuyên nghiệp, có thể xen lẫn thuật ngữ tiếng Anh khi cần thiết - **Sau phỏng vấn:** Gửi thank-you email trong vòng 24 giờ, tóm tắt 2-3 điểm mạnh chính của bạn

Lộ trình ôn thi

## Ôn thi & Chuẩn bị cho vị trí Quản trị Rủi Ro Tích Hợp VPBank ### Kiến thức nền cần nắm vững #### A. Khung pháp lý & Quy định NHNN **Phải nắm:** 1. **Thông tư 13/2018/TT-NHNN** - Quản trị rủi ro toàn diện cho TCTD 2. **Thông tư 41/2016/TT-NHNN** - Giới hạn hoạt động và tỷ lệ an toàn 3. **Thông tư 22/2019/TT-NHNN** - Hạn mức tín dụng, tỷ lệ bảo đảm an toàn 4. **Quyết định 493/2015/QĐ-NHNN** - Stress testing 5. **Basel III / Basel IV** - Tiêu chuẩn vốn quốc tế (CAR ≥ 8%, Tier 1 ≥ 6%) 6. **Circular 40/2021/TT-NHNN** - Phân loại nợ, trích lập dự phòng **Cập nhật mới:** - Basel III (Final Basel III, implementation đang diễn ra tại Việt Nam) - ESG disclosure requirements theo hướng dẫn của Chính phủ - NHNN circulars mới về climate-related financial risk #### B. Kiến thức chuyên môn cốt lõi **1. Enterprise Risk Management (ERM)** - COSO ERM Framework 2017 - ISO 31000:2018 (Risk Management Guidelines) - Three lines of defense model **2. Risk Appetite Framework** - Thiết kế RAS (Risk Appetite Statement) - Thiết lập hạn mức rủi ro (limits & thresholds) - Top-down vs Bottom-up limit allocation - RAS monitoring & escalation **3. Stress Testing** - Scenario analysis (historical, hypothetical, reverse) - Sensitivity analysis - Reverse stress testing - Integration with ICAAP và budgeting **4. Capital Management** - CAR calculation (Tier 1 + Tier 2) - ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) - Capital planning under stress **5. ESG & Climate Risk** - TCFD Framework - Climate Risk Assessment (physical risk & transition risk) - Paris Agreement alignment - ESG metrics trong ngân hàng ### Tài liệu tham khảo **Sách:** - "Enterprise Risk Management: A Guide for Government Managers" -COSO - "Bank Risk, Governance and Regulation" - Christopher Matten - "Financial Risk Management: A Practitioner's Guide" - Andy Lowes - "Stress Testing and Scenario Analysis" - GARP Publications **Tài liệu online miễn phí:** - Website GARP: garp.org (FRM resources, Risk Articles) - Website NHNN: sbb.gov.vn (văn bản pháp luật) - VPBank Investor Relations: Báo cáo thường niên, ESG report - BIS Papers & Publications: bis.org **FRM Study Materials (nếu có chứng chỉ FRM):** - Part I: Foundations of Risk Management, Quantitative Analysis, Financial Markets, Valuation & Risk Models - Part II: Market Risk, Credit Risk, Operational Risk, Liquidity & Treasury Risk ### Lộ trình chuẩn bị 2 tuần **Tuần 1 - Ôn tập kiến thức nền:** - Ngày 1-2: Ôn khung pháp lý NHNN (Thông tư 13, 41, 493) - Ngày 3-4: Hệ thống hóa kiến thức ERM (COSO, 3 lines of defense, RAS) - Ngày 5-6: Tìm hiểu VPBank (báo cáo thường niên, ESG report, cơ cấu tổ chức) - Ngày 7: Nghỉ ngơi, tổng kết ghi chú **Tuần 2 - Luyện tập & Interview prep:** - Ngày 8-9: Luyện trả lời câu hỏi kỹ thuật (ít nhất 20 câu) - Ngày 10-11: Làm 1-2 case study mẫu (xây dựng RAS, thiết kế stress test) - Ngày 12: Mock interview với bạn bè hoặc tự record video - Ngày 13: Ôn lại điểm yếu, chuẩn bị câu hỏi cho nhà tuyển dụng - Ngày 14: Nghỉ ngơi, chuẩn bị tinh thần, in ấn CV & Portfolio **Tip đặc biệt:** - Follow các LinkedIn influencers trong lĩnh vực risk management tại Việt Nam - Đọc Risk Articles trên GARP để cập nhật xu hướng mới nhất - Theo dõi báo cáo của VPBank và các ngân hàng TMCP lớn để hiểu thực tiễn Việt Nam

Tư vấn nghề nghiệp

## Lời khuyên Sự nghiệp cho vị trí Quản trị Rủi Ro Tích Hợp ### Lộ trình thăng tiến điển hình **Vị trí này nằm ở cấp Chuyên gia (Specialist/Expert), đây là mức khởi đầu hợp lý:** ``` Chuyên viên QTRR (3-5 năm kinh nghiệm) ↓ Chuyên Gia/QTVR Cấp cao (5-8 năm) ← [BẠN ĐANG ỨNG TUYỂN] ↓ Trưởng nhóm QTRR / Team Lead (8-10 năm) ↓ Trưởng phòng QTRR / Manager (10-12 năm) ↓ Giám đốc Khối QTRR / Director (12-15 năm) ↓ Chief Risk Officer (CRO) / Phó TGĐ phụ trách rủi ro (15+ năm) ``` **Lộ trình 3-5 năm đầu sau khi nhận việc:** - Năm 1: Làm quen khung QTRR VPBank, chuyên sâu 1-2 lĩnh vực (ví dụ: stress testing hoặc RAS) - Năm 2-3: Dẫn dắt 1-2 dự án cải tiến khung QTRR, đào tạo junior members - Năm 3-5: Trở thành chuyên gia nội bộ về 1 lĩnh vực, có thể cân nhắc chuyển sang Team Lead ### Mức lương kỳ vọng theo cấp bậc (tham khảo thị trường Hà Nội 2024-2025) | Cấp bậc | Kinh nghiệm | Mức lương tháng (VND) | Ghi chú | |---------|------------|----------------------|---------| | Fresher/Junior | 1-3 năm | 15-25 triệu | Thực tập sinh → CV QTRR cơ bản | | Senior Specialist | 4-7 năm | 30-50 triệu | Đã có kinh nghiệm khung QTRR | | **Chuyên gia (vị trí này)** | **8-12 năm** | **50-90 triệu** | **Thỏa thuận, có thể cao hơn** | | Team Lead/Manager | 10-15 năm | 80-150 triệu | Quản lý team 3-10 người | | Director/CRO | 15+ năm | 200-500 triệu+ | Cấp lãnh đạo cấp cao | **Yếu tố ảnh hưởng mức lương:** - Big 4 background: cộng thêm 20-30% - FRM/CFA: cộng thêm 10-20% - Ngân hàng nước ngoài: thường cao hơn ngân hàng nội 20-40% - Mức độ thành thạo SQL/BI tools: cộng thêm 10-15% ### Kỹ năng cần phát triển thêm để thăng tiến **Ngắn hạn (1-2 năm):** - Hoàn thiện FRM (nếu chưa có) - Học thêm Python/R cho phân tích rủi ro nâng cao - Phát triển kỹ năng coaching/mentoring junior members - Xây dựng internal network mạnh trong Khối QTRR **Trung hạn (3-5 năm):** - Chuyên sâu một lĩnh vực để trở thành Subject Matter Expert (ví dụ: ESG Risk, Climate Risk, Model Risk) - Phát triển kỹ năng lãnh đạo (leadership courses, executive coaching) - Mở rộng hiểu biết sang các lĩnh vực khác: ALM, Treasury Risk, Operational Risk - Cân nhắc MBA hoặc chứng chỉ quản lý cấp cao (nếu muốn tiến lên Director/CRO) **Kỹ năng ESG sẽ là lợi thế lớn trong 3-5 năm tới:** - Climate risk modeling - TCFD implementation - ESG data & reporting - Sustainable finance regulations ### Đánh giá cơ hội tại VPBank **Ưu điểm:** - Một trong những ngân hàng TMCP lớn nhất Việt Nam (top 5 by assets) - Văn hóa doanh nghiệp trẻ trung, năng động - Cơ hội làm việc với hệ thống QTRR hiện đại - Tiếp xúc đa dạng (HĐQT, Ủy ban Rủi ro, bên ngoài) **Thách thức:** - Áp lực KPI và deadline báo cáo thường xuyên - Cần quản lý nhiều bên liên quan cùng lúc - Công việc mang tính chiến lược cao, ít được "về" sớm trong giai đoạn báo cáo - Cạnh tranh nội bộ khốc liệt ### Lời khuyên cá nhân hóa - **Nếu bạn từ Big 4:** Tập trung thể hiện kinh nghiệm thực tiễn, case studies cụ thể. HR VPBank sẽ đánh giá cao khả năng áp dụng kiến thức từ tư vấn vào thực tế ngân hàng. - **Nếu bạn từ ngân hàng khác:** Nhấn mạnh sự khác biệt trong khung QTRR, kinh nghiệm làm việc với NHNN và regulator. - **Nếu bạn chưa có FRM:** Chuẩn bị kiến thức tương đương FRM Part I thật vững, thể hiện tinh thần tự học và cam kết phát triển chuyên môn.

Câu hỏi thường gặp

Vị trí này yêu cầu 8 năm kinh nghiệm, tôi có 6 năm có được xem xét không?

Có thể được xem xét nếu bạn đến từ Big 4 và có kinh nghiệm sâu ở mảng risk advisory. Tuy nhiên, HR thường khá cứng về con số 8 năm đối với vị trí cấp Chuyên gia. Bạn có thể ứng tuyển nếu trong 6 năm đó đã làm việc ở cấp senior/lead, và trong CV cần nhấn mạnh mức độ phụ trách thực tế (quản lý dự án, mentor junior, phụ trách khung QTRR từ đầu). Ngoài ra, hãy liên hệ trực tiếp HR qua LinkedIn để thăm dò trước.

Tôi có FRM nhưng chưa có kinh nghiệm làm việc tại ngân hàng, chỉ ở công ty tài chính. Có phù hợp không?

Khó hơn nhưng không phải không có cơ hội. VPBank đánh giá cao cả kiến thức chuyên môn lẫn kinh nghiệm thực tiễn. Bạn cần thể hiện rõ kiến thức QTRR đạt chuẩn FRM, đồng thời nhấn mạnh các dự án liên quan đến ngân hàng trong công ty tài chính (nếu có). Đặc biệt, hãy nghiên cứu kỹ VPBank và chuẩn bị một bài thu hoạch ngắn (2-3 trang) về đề xuất cải tiến khung QTRR của VPBank — điều này sẽ tạo ấn tượng mạnh và bù đắp phần nào cho kinh nghiệm ngân hàng.

Mức lương cho vị trí này là bao nhiêu? HR có negotiable không?

Tin đăng ghi 'Thỏa thuận', nghĩa là hoàn toàn negotiable. Với 8+ năm kinh nghiệm chuyên ngành QTRR tại Hà Nội, bạn có thể kỳ vọng mức lương từ 55-80 triệu/tháng tùy nền tảng. Nếu đến từ Big 4 hoặc có FRM/CFA, con số có thể đẩy lên 80-100 triệu. Quan trọng: đừng để HR hỏi mức lương đầu tiên — hãy để họ đề xuất trước, rồi đưa ra mức mong muốn cao hơn 10-15% để có room đàm phán.

Công việc hàng ngày của vị trí này như thế nào, có phải đi công tác nhiều không?

Đây là vị trí office-based tại Hà Nội, không có nhiều công tác. 80% thời gian làm việc tại văn phòng, 20% đi họp với các bên liên quan bên ngoài (NHNN, kiểm toán, đối tác). Cường độ công việc tăng đột biến vào các giai đoạn báo cáo: cuối quý, cuối năm, và khi có inspection từ NHNN. Giờ làm chính thức là 8:30-17:30, nhưng thường hết việc lúc 18:00-19:00. Thứ 7 làm việc bán ngày (sáng).

KPI của vị trí này đo lường như thế nào?

Thường không có KPI cụ thể như nhân viên kinh doanh (không có doanh số). Các tiêu chí đánh giá chính: (1) Chất lượng và tính kịp thời của các báo cáo rủi ro, (2) Mức độ tuân thủ quy định NHNN (không có vi phạm), (3) Tiến độ các dự án cải tiến khung QTRR, (4) Đánh giá từ HĐQT/CRC về chất lượng tài liệu trình, (5) Phản hồi từ các bên liên quan nội bộ. Năm đầu thường không có áp lực KPI nặng, dành thời gian để học hỏi.

Tôi đang ở vị trí Credit Risk Officer tại ngân hàng khác, muốn chuyển sang Integrated Risk. Cần bổ sung những gì?

Credit risk là nền tảng tốt, nhưng bạn cần bổ sung: (1) Kiến thức về Market Risk, Operational Risk, Liquidity Risk — không chỉ Credit Risk, (2) Kinh nghiệm xây dựng khung QTRR ở cấp độ tổ chức, không chỉ quản lý rủi ro tín dụng, (3) Kỹ năng trình bày trước HĐQT — credit risk thường ít tiếp xúc với cấp cao hơn, (4) Hiểu biết về ICAAP, Stress Testing ở cấp portfolio. Gợi ý: tự học FRM Part I, tham gia GARP Chapter events, viết CV nhấn mạnh các dự án có tính chất 'integrated' mà bạn đã tham gia.

Cơ hội chuyển đổi sang VPBank từ Big 4 như thế nào?

Rất tốt! Big 4 risk advisory là background được VPBank ưa chuộng. Lời khuyên: (1) Nhấn mạnh các dự án ngân hàng cụ thể trong CV (không chỉ listing kiến thức), (2) Chuẩn bị 2-3 case studies chi tiết về khung QTRR, RAS, stress testing mà bạn đã thực hiện, (3) Trong phỏng vấn, thể hiện khả năng chuyển đổi từ tư vấn sang thực thi — Big 4 hay thiên về recommend, ngân hàng cần execute, (4) FRM là lợi thế rất lớn khi đến từ Big 4.

Văn hóa làm việc tại VPBank Khối QTRR như thế nào?

VPBank nói chung có văn hóa trẻ trung, năng động, ít formalities hơn so với các ngân hàng nhà nước. Khối QTRR thì nghiêm túc hơn ở cấp chuyên môn (vì làm việc với HĐQT), nhưng môi trường hợp tác tốt. Điểm đặc trưng: (1) Đề cao sáng kiến và cải tiến liên tục, (2) Thích nhân viên có tư duy chủ động, (3) Cường độ công việc có thể cao trong giai đoạn báo cáo, nhưng ban lãnh đạo cởi mở với việc cân bằng cuộc sống ngoài mùa cao điểm, (4) Có nhiều hoạt động teambuilding và văn hóa.

Chuyên Gia Quản Trị Rủi Ro Tích Hợp- Hà Nội- TA133