Xác minh lý lịch khách hàng

Là quy trình ngân hàng thu thập, xác minh thông tin nhân thân, nghề nghiệp, thu nhập và lịch sử tài chính của khách hàng trước khi thiết lập quan hệ tín dụng hoặc mở tài khoản. Theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN năm 2016 và Thông tư 16/2020/TT-NHNN, ngân hàng phải thực hiện eKYC, đối chiếu giấy tờ tùy thân với cơ sở dữ liệu quốc gia. Quy trình này giúp phòng ngừa rửa tiền, gian lận và đánh giá rủi ro tín dụng từ giai đoạn sàng lọc ban đầu.