Xác minh danh tính khách hàng

Là việc kiểm tra, đối chiếu thông tin nhận biết khách hàng với giấy tờ tùy thân hoặc nguồn dữ liệu độc lập, đáng tin cậy để đảm bảo khách hàng là chủ thể hợp pháp của giao dịch. Theo Điều 14 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, đơn vị báo cáo không được thiết lập quan hệ kinh doanh hoặc thực hiện giao dịch khi chưa hoàn thành xác minh danh tính. Đối với khách hàng tổ chức, việc xác minh phải bao gồm cả thông tin về người đại diện hợp pháp và người thụ hưởng thực sự.