Video KYC

Video KYC là gì?

Video KYC (Video-based Know Your Customer) là phương thức xác minh danh tính khách hàng từ xa thông qua cuộc gọi video trực tiếp giữa khách hàng và nhân viên ngân hàng đã được đào tạo chuyên môn. Nhân viên sẽ đối chiếu khuôn mặt khách hàng với giấy tờ tùy thân trình bày trên camera, đồng thời đặt các câu hỏi xác minh theo quy trình chuẩn để đảm bảo khách hàng là chủ sở hữu hợp pháp của giấy tờ.

Đặc điểm

• Tương tác trực tiếp: Có sự tham gia của nhân viên ngân hàng thực hiện đối chiếu theo thời gian thực.
• Ghi hình toàn bộ: Mọi phiên xác minh phải được ghi lại và lưu trữ tối thiểu theo quy định pháp luật.
• Xác minh đa lớp: Kết hợp đối chiếu giấy tờ, nhận diện khuôn mặt và câu hỏi nghiệp vụ.
• Tuân thủ pháp lý: Thực hiện theo Thông tư 16/2020/TT-NHNN về an toàn, bảo mật giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng.
• Bằng chứng kiểm toán: Dữ liệu video được lưu trữ để phục vụ tra soát, giám sát và kiểm toán nội bộ.

Ví dụ

Khách hàng Nguyễn Văn A muốn mở tài khoản thanh toán online tại Ngân hàng X. Thay vì đến quầy, anh A đăng ký qua ứng dụng di động và được hẹn lịch Video KYC. Nhân viên ngân hàng gọi video, yêu cầu A cầm CCCD gắn chip trước camera, đối chiếu khuôn mặt với ảnh trên CCCD, đặt câu hỏi xác minh mục đích mở tài khoản. Toàn bộ phiên gọi được ghi hình và lưu trữ làm bằng chứng theo Thông tư 16/2020/TT-NHNN.