Vận chuyển tiền mặt

Vận chuyển tiền mặt (Cash-in-Transit - CIT) là gì?

Vận chuyển tiền mặt là hoạt động di chuyển tiền mặt, vàng bạc, đá quý, giấy tờ có giá giữa các kho tiền ngân hàng, hoặc giữa ngân hàng với khách hàng doanh nghiệp, đại lý ATM. Theo Nghị định 06/2013/NĐ-CP quy định về bảo vệ tiền mặt và tài sản của tổ chức tín dụng, hoạt động này phải tuân thủ quy trình nghiêm ngặt về phương tiện, nhân sự và lộ trình.

Đặc điểm chính

• Phương tiện chuyên dụng: Xe vận chuyển có thùng xe bọc thép chống đạn, hệ thống định vị GPS giám sát hành trình, khóa an toàn nhiều lớp kết nối với trung tâm điều hành.
• Bảo hiểm bắt buộc: 100% giá trị hàng hóa vận chuyển phải được mua bảo hiểm theo quy định tại Điều 5 Nghị định 06/2013/NĐ-CP.
• Lực lượng hộ tống: Vận chuyển số lượng lớn (trên 500 triệu đồng hoặc theo quy định nội bộ) phải có công an hộ tống; nhân viên bảo vệ được trang bị súng, công cụ hỗ trợ.
• Lộ trình bí mật: Tuyến đường phải được phê duyệt trước, thay đổi ngẫu nhiên, không thông báo trước cho người không liên quan.
• Biên bản giao nhận: Lập biên bản có chữ ký, dấu vân tay của đại diện các bên, ghi rõ số lượng, số seri, thời gian giao nhận.

Ví dụ minh họa

Công ty Vận chuyển tiền thuộc NHNN hoặc các công ty CIT tư nhân được cấp phép (như Vinacash, G4S) thực hiện vận chuyển 5 tỷ đồng từ kho tiền chi nhánh NHNN TP.HCM đến kho tiền Vietinbank chi nhánh Bình Thạnh. Đoàn xe gồm 2 xe chuyên dụng, 4 nhân viên bảo vệ có vũ trang, 2 công an hộ tống, di chuyển theo lộ trình đã duyệt, có giám sát GPS thời gian thực. Tại điểm giao nhận, hai bên kiểm đếm bằng máy đếm tiền công nghiệp, lập biên bản 3 bên có dấu vân tay và camera ghi hình toàn bộ quá trình.