UHNWI

UHNWI là gì?

UHNWI (Ultra High Net Worth Individual - Cá nhân siêu giàu) là phân khúc khách hàng có tài sản tài chính đầu tư được (investable assets - không bao gồm bất động sản tự ở) từ 30 triệu USD trở lên, theo tiêu chuẩn phân loại của Knight Frank Wealth Report và Wealth-X World Ultra Wealth Report. Đây là nhóm khách hàng mục tiêu của dịch vụ private banking cao cấp nhất và family office.

Đặc điểm & nhu cầu tài chính

• Tỷ trọng tài sản đầu tư lớn, đa dạng hóa vào private equity, hedge fund, bất động sản sang trọng, nghệ thuật.
• Nhu cầu sắp xếp thừa kế xuyên biên giới (cross-border estate planning), thành lập trusts và quỹ từ thiện.
• Planning thuế quốc tế phức tạp, cấu trúc pháp lý đa quốc gia.
• Hoạt động từ thiện chiến lược (strategic philanthropy) và ESG investing.
• Yêu cầu bảo mật tuyệt đối và dịch vụ concierge cá nhân hóa.

Phân khúc liên quan

UHNWI nằm trên phân khúc HNW (High Net Worth - từ 1 triệu USD) và HNWI từ 5 triệu USD. Tại Việt Nam, theo Báo cáo Knight Frank Wealth Report 2024, số lượng UHNWI đạt hơn 1.000 người, tăng trưởng ấn tượng so với khu vực Đông Nam Á nhờ sự phát triển của giới doanh nhân và thị trường chứng khoán.

Ví dụ thực tế

Ông Nguyễn Văn A - Chủ tịch tập đoàn sản xuất với danh mục cổ phiếu, bất động sản và tiền mặt trị giá 50 triệu USD. Ngân hàng phân bổ Relationship Manager riêng và đội ngũ chuyên gia đầu tư thay thế để tư vấn cơ cấu lại tài sản, thành lập offshore trust tại Singapore nhằm tối ưu thuế và bảo vệ tài sản cho thế hệ kế thừa.