Tư vấn đầu tư cá nhân

Tư vấn đầu tư cá nhân là dịch vụ ngân hàng cung cấp phân tích, đánh giá và khuyến nghị các sản phẩm đầu tư (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, vàng) phù hợp với khẩu vị rủi ro và khung thời gian đầu tư của khách hàng. Theo Luật Chứng khoán 2019, tổ chức tư vấn phải có giấy phép và chịu trách nhiệm về tính chính xác của khuyến nghị, đồng thời phải công khai xung đột lợi ích. Hoạt động này phân biệt với môi giới chứng khoán ở chỗ tập trung vào tư vấn chiến lược dài hạn thay vì chỉ thực hiện lệnh mua bán.