Bài viết liên quan
Kiểm toán & Tuân thủ
Trưởng phòng Tuân thủ
Compliance Manager
Người đứng đầu bộ phận tuân thủ, chịu trách nhiệm xây dựng, triển khai và giám sát việc thực hiện các quy định nội bộ tuân thủ pháp luật tại ngân hàng theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN về hệ thống kiểm soát nội bộ. Vai trò bao gồm đánh giá rủi ro tuân thủ (compliance risk), tư vấn cho ban lãnh đạo về các quy định pháp lý mới và xử lý các trường hợp vi phạm nội quy. Compliance Manager báo cáo trực tiếp cho Giám đốc Tuân thủ (CCO) hoặc Ủy ban Kiểm toán thuộc HĐQT theo mô hình quản trị rủi ro ba lớp.
Trưởng phòng Tuân thủ (Compliance Manager) là gì?
Trưởng phòng Tuân thủ là người đứng đầu bộ phận tuân thủ tại ngân hàng, chịu trách nhiệm xây dựng, triển khai và giám sát việc tuân thủ pháp luật theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN về hệ thống kiểm soát nội bộ của các tổ chức tín dụng. Vị trí này thuộc tuyến phòng vệ thứ hai trong mô hình quản trị rủi ro ba lớp (three lines of defense).
Đặc điểm
- Quản lý nhân sự bộ phận tuân thủ, xây dựng khung tuân thủ (compliance framework) và chính sách nội bộ
- Báo cáo trực tiếp cho CCO hoặc Ủy ban Kiểm toán thuộc HĐQT theo Điều 5 Thông tư 13/2018/TT-NHNN
- Đánh giá rủi ro tuân thủ (Compliance Risk Assessment - CRA) định kỳ 6 tháng/lần
- Tư vấn pháp lý cho HĐQT, Ban Tổng Giám đốc về các văn bản pháp luật mới ban hành
- Xử lý vi phạm nội quy, phối hợp NHNN trong các đợt thanh tra, kiểm tra
Ví dụ
Bà Trần Thị B - Trưởng phòng Tuân thủ ngân hàng TMCP phát hiện chi nhánh X cấp tín dụng 50 tỷ đồng cho công ty có giám đốc là người liên quan của Phó Giám đốc chi nhánh, vi phạm Điều 127 Luật Các TCTD 2010 (sửa đổi). Bà đã đình chỉ giao dịch, lập báo cáo tuân thủ gửi CCO xử lý. Khi NHNN ban hành thông tư mới về tỷ lệ an toàn vốn, bà phải tổ chức tập huấn cho 500 cán bộ toàn hệ thống trong 30 ngày.