Trưởng phòng Thanh toán Quốc tế

Trưởng phòng Thanh toán Quốc tế là gì?

Trưởng phòng Thanh toán Quốc tế (Head of International Payments Department) là cấp quản lý cao nhất trong mảng TTQT tại ngân hàng thương mại, chịu trách nhiệm toàn diện về hoạt động thanh toán xuyên biên giới, quản trị quan hệ đại lý (correspondent banking) và tuân thủ chuẩn mực quốc tế FATF, OFAC, Basel. Vị trí báo cáo trực tiếp Phó Tổng Giám đốc phụ trách khối ngoại hối và tham gia xây dựng chính sách rủi ro thanh toán của ngân hàng.

Đặc điểm

• Tối thiểu 10 năm kinh nghiệm TTQT, trong đó ít nhất 3 năm giữ vị trí quản lý cấp phòng.
• Phê duyệt các giao dịch SWIFT MT103, MT202, MT205 giá trị lớn; quản lý hạn mức đại lý (agent limit).
• Xây dựng khung quản trị rủi ro thanh toán xuyên biên giới theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN về hoạt động thanh toán.
• Đàm phán với correspondent banks, đảm bảo tuân thủ KYC/AML và danh sách đen OFAC, EU sanctions.
• Trực tiếp chỉ đạo xử lý các giao dịch bị từ chối thanh toán (deferred payment) từ ngân hàng đại lý nước ngoài.

Ví dụ

Bà B là Trưởng phòng TTQT tại một NHTM nhà nước, quản lý 25 nhân sự xử lý trung bình 800-1.000 giao dịch xuất nhập khẩu mỗi ngày. Khi doanh nghiệp xuất khẩu yêu cầu chuyển USD cho đối tác tại Nga, bà kiểm tra đối tác không thuộc danh sách OFAC, phê duyệt giao dịch SWIFT MT103 và cập nhật hồ sơ AML theo Quyết định 21/2019/QĐ-NHNN về phòng chống rửa tiền. Đồng thời, bà đảm bảo tỷ lệ giao dịch bị return dưới 0,5% theo KPI ngân hàng và giám sát chặt biến động tỷ giá theo khung Basel III.