Bài viết liên quan
Quản trị
Treasurer
Treasurer / Head of Treasury
Người đứng đầu Khối Ngân quỹ (Treasury) tại ngân hàng thương mại, chịu trách nhiệm quản lý dòng tiền, thanh khoản toàn hệ thống, huy động vốn từ thị trường liên ngân hàng và phát hành chứng chỉ tiền gửi/trái phiếu. Đây là vị trí trực thuộc ban Giám đốc điều hành, là thành viên cốt lõi của Ủy ban ALCO.
Giám đốc Ngân quỹ (Treasurer) là ai?
Treasurer là người phụ trách toàn bộ hoạt động quản lý tài sản - nợ phải trả (Asset-Liability Management - ALM) ở cấp độ chiến lược và vận hành, đảm bảo ngân hàng luôn duy trì thanh khoản, tối ưu chi phí vốn và tuân thủ các tỷ lệ an toàn theo quy định NHNN. Tại các ngân hàng lớn ở Việt Nam như Vietcombank, Techcombank, MB, chức danh này thường là Giám đốc Khối Ngân quỹ & ALM hoặc Treasurer, cấp bậc Phó Tổng Giám đốc.
Phạm vi trách nhiệm chính
- Quản lý thanh khoản: theo dõi tỷ lệ LCR (Liquidity Coverage Ratio) tối thiểu 100% và NSFR (Net Stable Funding Ratio) theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN.
- Huy động vốn: phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, trái phiếu (Bond Issuance Programme) và vay thị trường liên ngân hàng (Interbank).
- Giao dịch tiền tệ: trading ngoại tệ spot, forward, swap; cân đối trạng thái (FX position) theo hạn mức NHNN.
- Báo cáo ALCO: trình bày dashboards rủi ro lãi suất, gap kỳ hạn, NII sensitivity trước Ủy ban ALCO hàng tuần/tháng.
Yêu cầu năng lực
Treasurer cần chứng chỉ FRM (Financial Risk Manager - GARP) hoặc PRM, thành thạo Bloomberg/Reuters, hiểu biết sâu về thị trường liên ngân hàng Việt Nam (lãi suất O/N 2024 dao động 3,0-4,5%/năm), và có khả năng ra quyết định dưới áp lực trong các phiên đáo hạn.