Thương lượng bộ chứng từ

Thương lượng bộ chứng từ là gì?

Theo UCP 600 Điều 2 của ICC, Thương lượng (Negotiation) là hoạt động ngân hàng được chỉ định (nominated bank) mua lại hối phiếu và/hoặc chứng từ xuất khẩu từ người thụ hưởng bằng cách ứng trước tiền hoặc cam kết ứng trước, đồng thời giữ quyền đòi ngân hàng phát hành hoàn trả theo L/C.

Quy trình thương lượng

• Bước 1: Người xuất khẩu giao bộ chứng từ cho ngân hàng được chỉ định trong vòng 21 ngày sau ngày vận chuyển và trước thời hạn hiệu lực L/C.
• Bước 2: Ngân hàng kiểm tra tính hợp lệ theo nguyên tắc tuân thủ nghiêm ngặt (Strict Compliance) theo ISBP 745.
• Bước 3: Nếu chứng từ hợp lệ, ngân hàng ứng tiền (thường trừ phí 0,15-0,3%) và gửi bộ chứng từ sang ngân hàng phát hành đòi tiền.

Đặc điểm quan trọng

• Chỉ áp dụng với L/C có dòng chữ "available by negotiation".
• Ngân hàng có 5 ngày làm việc để kiểm tra chứng từ (UCP 600 Điều 14 b).
• Nếu chứng từ có sai sót, ngân hàng gửi thông báo từ chối (Notice of Refusal) trong vòng 5 ngày.

Ví dụ

Công ty CP Dệt may X xuất khẩu lô hàng trị giá 200.000 USD theo L/C do Vietcombank phát hành, chỉ định Eximbank thương lượng. Sau khi kiểm tra 12 chứng từ (Invoice, B/L, C/O, packing list) tuân thủ đầy đủ, Eximbank ứng 195.000 USD (trừ phí 0,25% và lãi 4,8%/năm) cho doanh nghiệp và chuyển chứng từ sang Vietcombank đòi hoàn trả.