Thẩm tra khách hàng (CDD)

Là biện pháp thẩm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng và cập nhật thông tin theo định kỳ hoặc khi có thay đổi, bao gồm xác minh danh tính, mục đích quan hệ kinh doanh và nguồn gốc tài sản. Căn cứ Điều 15 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, đơn vị báo cáo phải thực hiện CDD đối với khách hàng khi có nghi ngờ hoặc khi giao dịch vượt ngưỡng giá trị quy định. CDD là biện pháp tiêu chuẩn bắt buộc, nền tảng cho các biện pháp thẩm tra nâng cao hoặc đơn giản.