Rà soát khách hàng định kỳ

Theo Điều 15 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 (Luật số 14/2022/QH15), tổ chức tín dụng phải thực hiện rà soát khách hàng định kỳ nhằm cập nhật thông tin, đánh giá lại mức độ rủi ro và đảm bảo hồ sơ KYC luôn phản ánh đúng tình trạng thực tế. Tần suất rà soát phụ thuộc vào phân loại rủi ro: khách hàng rủi ro cao phải được rà soát thường xuyên hơn (tối thiểu 1 năm/lần), rủi ro trung bình 2 năm/lần, rủi ro thấp 5 năm/lần theo quy định tại Điều 15 và Nghị định 19/2023/NĐ-CP.