Phát hiện và xử lý tiền nghi giả

Phát hiện và xử lý tiền nghi giả là gì?

Phát hiện và xử lý tiền nghi giả (Counterfeit Currency Detection and Handling) là quy trình nghiệp vụ bắt buộc mà giao dịch viên phải thực hiện khi tiếp nhận tiền mặt tại quầy, nhằm nhận diện, tách riêng và chuyển tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông (tiền nghi giả) đến cơ quan có thẩm quyền xử lý theo quy định pháp luật.

Đặc điểm

• Phương pháp kiểm tra thủ công: Giao dịch viên quan sát sợi bảo an toàn, mực in chìm, hình chìm, dải bảo an toàn hologram và chất lượng giấy polymer theo tiêu chuẩn NHNN.
• Máy đếm tiền có chức năng phát hiện tiền giả: Sử dụng công nghệ UV, MG, IR hoặc cảm biến hình ảnh CIS để kiểm tra tự động. NHNN khuyến nghị dùng máy đạt chuẩn theo Thông tư 20/2020/TT-NHNN.
• Quy trình xử lý bắt buộc: Tách riêng tiền nghi giả ngay tại quầy, không trộn lẫn với tiền thật; lập biên bản tạm giữ ghi rõ mệnh giá, số seri, tình trạng.
• Thời hạn chuyển: Trong vòng 3 ngày làm việc phải chuyển cho NHNN chi nhánh tỉnh/thành phố nơi đặt trụ sở.
• Nghiêm cấm: Tuyệt đối không trả lại tiền nghi giả cho khách hàng; không tự ý tiêu hủy hoặc sử dụng tiền nghi giả dưới mọi hình thức.
• Cơ sở pháp lý: Nghị định 81/2020/NĐ-CP ngày 09/07/2020 về phòng, chống tiền giả và Thông tư 20/2020/TT-NHNN hướng dẫn nhận diện tiền Việt Nam.

Ví dụ

Khách hàng Lê Thị C mang đến quầy 5 triệu đồng mệnh giá 500.000đ để gửi tiền. Giao dịch viên cho tờ tiền vào máy đếm, máy báo lỗi bất thường. Giao dịch viên kiểm tra thủ công phát hiện sợi bảo an toàn bị in nổi không chìm đúng quy cách. Anh lập biên bản tạm giữ, niêm phong tờ tiền, lấy thông tin khách hàng, giải thích quy trình NHNN xem xét. Ngày làm việc tiếp theo, chi nhánh chuyển tờ tiền nghi giả lên NHNN chi nhánh TP.HCM để giám định theo quy định.