Phân tích nhu cầu tài chính khách hàng

Bước đầu tiên trong quy trình bán hàng ngân hàng, chuyên viên tìm hiểu mục đích sử dụng vốn, dòng tiền, khả năng trả nợ và mục tiêu tài chính dài hạn của khách hàng thông qua câu hỏi SPIN (Situation-Problem-Implication-Need-Payoff). Kết quả phân tích là cơ sở để tư vấn sản phẩm phù hợp, đảm bảo nguyên tắc cho vay phục vụ nhu cầu thực theo quy định tại Điều 7 Luật các TCTD 2010.