Nhóm người có liên quan tại TCTD

Nhóm người có liên quan tại TCTD là gì?

Khái niệm "người có liên quan" và "nhóm người có liên quan" được quy định tại khoản 46 Điều 4 Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật TCTD 2024, đóng vai trò then chốt trong kiểm soát sở hữu chéo và phòng chống rủi ro tập trung tại các ngân hàng thương mại Việt Nam.

Tiêu chí xác định thành viên nhóm

• Quan hệ huyết thống và gia đình: vợ, chồng, cha đẻ, mẹ đẻ, cha nuôi, mẹ nuôi, con đẻ, con nuôi, anh ruột, chị ruột, em ruột.
• Quan hệ quản lý: cùng là thành viên HĐQT, Ban Tổng Giám đốc, Ban Kiểm soát hoặc Kế toán trưởng của cùng một TCTD hoặc tổ chức liên quan.
• Quan hệ vốn chéo: tổ chức mà cá nhân/cổ đông sở hữu trên 10% vốn điều lệ, hoặc ngược lại tổ chức đang sở hữu trên 10% vốn điều lệ của cổ đông.
• Quan hệ ủy quyền: cá nhân ủy quyền hoặc nhận ủy quyền sử dụng quyền biểu quyết tại ĐHĐCĐ.

Giới hạn sở hữu và hệ quả pháp lý

Theo Điều 63 Luật TCTD 2024, tổng tỷ lệ sở hữu của cả nhóm không được vượt quá 20% vốn điều lệ của TCTD. Trường hợp vi phạm: phần vượt không được công nhận, cổ đông phải chuyển nhượng trong thời hạn 30 ngày, đồng thời bị xử phạt vi phạm hành chính theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP (mức phạt có thể lên tới 5% vốn điều lệ).

Ví dụ minh hoạ

Công ty M sở hữu 12% cổ phần Ngân hàng Z, đồng thời ông Chủ tịch HĐQT Công ty M cá nhân sở hữu 5% và con trai ông cũng sở hữu 5% → tổng nhóm người có liên quan đạt 22%, vượt giới hạn 20% theo Điều 63, buộc phải thoái vốn phần vượt trong 30 ngày.