Nhận biết khách hàng

Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 quy định tổ chức tín dụng phải thực hiện nhận biết khách hàng khi thiết lập quan hệ kinh doanh, mở tài khoản, hoặc khi thực hiện giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên. Quy trình CIP bao gồm thu thập thông tin nhận dạng, xác minh danh tính thông qua giấy tờ tùy thân hợp lệ, và đánh giá mức độ rủi ro của khách hàng.