Nguyên tắc cấp giấy phép ngân hàng – chứng khoán

Nguyên tắc cấp giấy phép ngân hàng – chứng khoán là gì?

Nguyên tắc cấp giấy phép ngân hàng – chứng khoán là hệ thống nguyên tắc mà cơ quan quản lý nhà nước (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước) áp dụng khi xem xét cấp giấy phép cho các ngành nghề kinh doanh có điều kiện, đảm bảo hoạt động tài chính an toàn, lành mạnh theo Luật Đầu tư 2020 và các văn bản pháp luật chuyên ngành.

Đặc điểm

• Đối tượng được cấp phép phải có đủ năng lực pháp lý: tư cách pháp nhân hợp pháp, người đại diện theo pháp luật đầy đủ năng lực hành vi dân sự.
• Năng lực tài chính minh bạch: vốn điều lệ đạt mức tối thiểu theo quy định, nguồn vốn hợp pháp, báo cáo tài chính được kiểm toán bởi công ty kiểm toán độc lập.
• Phương án kinh doanh khả thi: chiến lược rõ ràng, có khả năng sinh lời, hệ thống quản trị rủi ro và kiểm soát nội bộ hiệu quả.
• Không gây ảnh hưởng tiêu cực đến hệ thống tài chính quốc gia, đảm bảo an toàn hoạt động theo chuẩn mực Basel.
• Giấy phép có thời hạn cụ thể, phạm vi hoạt động được ghi rõ, có thể bị đình chỉ hoặc thu hồi khi tổ chức vi phạm quy định về an toàn hoạt động.

Ví dụ

Công ty Cổ phần Chứng khoán Y muốn thành lập và hoạt động công ty chứng khoán phải đáp ứng các nguyên tắc: vốn điều lệ tối thiểu 50 tỷ đồng theo Nghị định 155/2020/NĐ-CP, phương án kinh doanh được thẩm định khả thi, đội ngũ nhân sự đủ trình độ (Giám đốc phải có chứng chỉ hành nghề chứng khoán). Ủy ban Chứng khoán Nhà nước xem xét, cấp Giấy phép thành lập với thời hạn 99 năm và Giấy phép hoạt động với phạm vi nghiệp vụ môi giới, tự doanh, lưu ký cụ thể. Nếu vi phạm tỷ lệ an toàn tài chính, giấy phép có thể bị đình chỉ theo Điều 74 Luật Chứng khoán 2019.